財務月工作總結範文模板1

進入八月份以來，財務部緊緊圍繞總經理室在7月經營分析會議中提出的「三個主抓」，主抓預算管理、主抓風險管控、主抓隊伍建設，認真落實了各項具體工作，基本上完成了公司領導交辦的各項任務，現將八月份工作情況彙報如下：
一、主要開展的工作：
（一）財務核算及集中管理方面：
1、財務核算工作方面：8月份湖南省分公司當月完成保費收入1886萬元，較去年同期月份增長52%，在業務發展勢頭良好的情況下，分公司財務部核算室加強財務集中管理及後援服務工作，與各部門各級員工加強配合、按時按量較好地完成了本質工作，8月份我部核算實收保費1886萬元，全省集中審核及支付賠款1133萬元、支付手續費136萬元，審核及支付各項固定費用、日常費用、銷售費用、人力費用799萬元，在機構籌建方面，配合綜合部上報及審批了今年新設的祁東、漢壽兩家四級機構，並按流程上報總公司進行資金申請，8月份月度結賬、關賬等工作正常開展完成。
（二）加強風險管控及財務基礎工作、配合總公司進行財務交叉檢查：
根據總公司下達的「關於開展財務交叉檢查通知」，為進一步加強公司財務核算基礎工作，提升會計信息質量，從8月初開始，由總公司財務部牽頭，江蘇、浙江、湖南、湖北四家分公司接受交叉檢查，我部於8月初牽頭湖南、湖北分公司財務部，到江蘇進行了專項檢查，通過對江蘇分公司及地市級機構的抽查、交流、學習，我們也了解了其他公司的一些好的經營管理理念，在本次檢查中我們感覺江蘇分公司在資產管理、財務管控方面也有可以借鑑的地方，特向總經理室彙報如下：
1、固定資產管理方面：江蘇分公司今年為加強固定資產管理，確保資產統一管理及資產安全，要求全省涉及電子設備資產全部進行標記，統一由分公司下發「長安保險」在電子設備上進行噴塗，我們感覺以上標記對於公司下發「遠程出單點」的資產管理能起到有效的風險管控，建議可以進行推廣。
2、理賠集中支付方面：江蘇於20__年12月實行全省理賠集中支付，在集中支付前江蘇分公司理賠部與財務部聯合下達關於「業務集中支付暫行管理辦法」相關辦法流程較為清晰、明確了賠款集中支付中各部門的職責及管控要求，特別是根據總公司今年將進行賠款集中支付，相關管理辦法可以大家參考借鑑。
3、經營管理及其他方面：經營管理方面江蘇分公司從去年開始主推「三分改革」，主要涉及四級機構與三級機構，其中主要是從考核機制上將各機構保費達成與機構管理人力成本、固定成本掛鈎，三級機構單筆費用20__元以上（四級機構1000元以上）需簽報分公司綜合部進行審批，同時當地行業檢查要求較嚴，所有汽油費、辦公用品、會議費不管金額大小必須轉賬到相關單位，有利於公司整體成本
及風險管控。
4、銷售費用結費方面：江蘇分公司在業務員銷售費用結費方面為規避監管風險及統一審核考慮，從__年開始全省主推結費模式為通過業務員績效工資及獎勵進行結算，禁止進行銷售貼費處理。通過查閱相關會計科目及財務檔案感覺賬面乾淨，財務審批手續簡單附件齊全便於公司風險規避，同時全省統一按相關模式有利於整個機構的營銷管理及集中審核，但稅金成本相關較高，從公司長遠風險管控，及目前湖南行業協會下步將請會計師事務所進行現場檢查來看，建議分公司可以考慮
（三）加強會計基礎工作、接受總公司交叉檢查：8月下旬根據總公司統一安排，我部接受由江蘇、廈門、寧波分公司所組成的檢查小組的財務基礎工作檢查，分公司財務部從「加強互相學習及檢查出發」為提高各機構「應對檢查」能力，特要求檢查小組對前期未接受過總公司稽核及保監局檢查的機構進行抽查，主要檢查了常德、岳陽、營業部三家中支，通過檢查雖沒發現違法違規問題，但通過檢查我們也發現各機構財務基礎工作參差不齊，部份機構財務基礎工作較為薄弱，存在這樣那樣的細節問題，其主要原因仍是公司的標準化要求不夠，執行力不強，影響整個公司財務基礎管理工作，在下階段我們一方面整改同時將進行全省財務培訓學習，確保公司財務基礎工作能得到顯著提升。
（四）加強財務預算管理、成本管控仍是重點：截止20__年8月份，湖南分公司保費累計完成1.44億元，累計預算進度達成率100.65%，
綜合賠付率63.17%，綜合費用率40.73%，綜合成本率103.9%，在業務增長明顯的情況下，利潤達成情況不太理想，8月份我們主抓以下工作：
1、加強考核及預算跟蹤：根據長保湘發【20__】122號《關於加強預算成本管控和考核的通知》及長保湘發【20__】142號《湖南省分公司20__年度三級機構經營目標考核辦法》，完成了對機構銷售費用掛鈎考核及經營目標考核打分。從7月份各機構「保費達成、綜合費用控制、經營成本控制、現金流」四項關鍵指標來看，仍有三家機構打分低於60分，分別是岳陽、湘潭、衡陽中支。從各機構目前盈利情況來看，綜合賠付指標高於預期7%，綜合費用指標高於預期2%是今年虧損的主要原因。
2、加強預算分析及費用管控：根據分公司要求在8月份對湖南分公司整體經營及財務情況進行了分析，並對8月份的整體經營及指標情況提前與總公司、總經理室進行了溝通和數據分析，同時在銷售、日常、固定、間接理賠費用管控方面，我部與各部門一起加強成本管控，從當月費用來看整體費用實際趨穩，並無大增長。
（五）加強財務人員培訓、加快後續人員培養：
隨著公司業務發展及集中管理的大趨勢，我部對於新設三級機構財務負責人採取集中管理，從管理需求出發，對於人員的綜合素質要求較高，為此湖南分公司本部對部份財務人員進行了輪崗培訓，繼7月份對舒鄧、謝敏進行輪崗外，本月對柳平、與彭雅娟，柳平與鄧丹部份工作進行輪崗，以加強財務人員的綜合技能及對整個財務管理環節的了解，同時每周參加總公司組織的視頻培訓，努力提高專業技能。
二、下階段的主要工作安排：根據公司業務發展的需要，及總經理室提出的「三個主抓」，我們考慮下階段主要在以下幾個方面加強財務管理工作。
1、加強合規經營，配合公司加強遠程出單點自查及後續整改工作：包括配合綜合部進行資產盤點、單證清理、POS機清理。
2、根據本次交叉檢查進行整改及培訓，「舉一反三」反思本次檢查中存在的問題，9月份組織全轄財務經理進行「基礎工作培訓」及要求說明
3、加強財務基礎工作及執行力、儘量明確標準化管理要求：擬定全省統一「費用報銷審批要求」及「責任處罰制」以此進一步提升「會計基礎工作」
4、為總公司集中支付賠款做準備，與理賠部溝通，進一步理順賠款集中支付流程，並下達相關文件。
5、預算管理方面：建議公司對於成本管控的要求仍須趨緊，包括理賠指標的控制，以確保三季度綜合成本打平。