近年來，比較火爆的財務顧問這一崗位，雖然是給顧客提供投資理財諮詢互動，以及理財產品策劃服務的從業人員，但是他所具備的財務知識不比其他的財會從業者少。此外，僅有財務知識和稅務知識是遠遠不夠的，他還需要訂單談判、專題項目分析、做PPT、寫項目結案報告等能力。今天，就給大家分享一些財務顧問提升技巧，幫助每一位從業者成為行業專家。
增強專業知識儲備
作為一名財務顧問，如果不能提升自己的財務專業知識，如何與客戶進行合理的溝通？如何把握客戶需求，如何講解理財產品？而關於會計知識提升方面，建議大家多多考慮考取會計專業技術資格證、註冊會計師證書以及稅務師等相關證書，增強自己在專業領域的知識儲備和與人交流的底氣。比如，會計專業技術資格證就分為初級、中級、高級，不斷向上考取的過程，就是不斷提升自我的過程。
培養良好的溝通能力
作為財務顧問，埋頭苦幹一般是做不好的，互動是非常必要的。加強與客戶的交流互動頻次非常重要，比如從客戶那裡獲得需求，對需求進行理解、分析，然後與客戶討論、確認，完成解決方案後，再把自己的見解傳達給客戶，讓客戶感受到你的方案能切切實實解決其需求。
鍛鍊寫作與表達能力
在針對客戶需求，提供相應策劃方案的過程中，一方面要完成很多文檔，將其中涉及的專業知識內容沉澱下來，另一方面，又要將這些內容傳授給客戶，完成知識的轉移。因此，具備良好的寫作能力，才能觀點鮮明、思路清晰、邏輯流暢地展示你的成果，具備良好的表達能力，才能夠把你要傳達的內容主題明確、言簡意賅地展現在客戶面前。如果客戶看了你的文檔雲里霧裡，聽了你的培訓或者方案講解不知所云，那後續的工作就沒法繼續下去了。
提升分析能力
為了更好地發現問題、解決問題，具備較強的分析能力是必需的。在投資理財服務策劃實施過程中，能夠對客戶的現狀、需求等進行快而準的分析，與客戶達到共識，是基本前提。在方案設計階段，對現狀、需求、系統功能、工作習慣、後期規劃等進行綜合分析，才更有可能拿出一份讓客戶信服的解決方案。而在方案實施上線後，對於出現的問題進行透徹的分析，找出原因所在，才能從根本上解決問題。由此可見，強大分析能力在財務領域到處都有用武之地，因此需要財務顧問在日常的工作中予以不斷地提升。在此，建議大家採用定期復盤的方法，找出問題所在和相應解決方案，然後進行統一梳理，從而讓過往的失敗案例變成後續成功談資的經驗。
想要從事財務顧問工作並非一蹴而就的，而是需要日常學習、試錯、改進，以上四個提升小技巧主要應對從業者的不同發展階段，一般應屆畢業生需要鞏固自己的財務知識，考取證書添磚加瓦，工作1-3年的人更需要培養自己的溝通、寫作和表達能力，而從業3-5年的人則應重點鍛鍊自己的分析能力，給新老客戶做出定位精準的投資理財策劃方案。
增強專業知識儲備
作為一名財務顧問，如果不能提升自己的財務專業知識，如何與客戶進行合理的溝通？如何把握客戶需求，如何講解理財產品？而關於會計知識提升方面，建議大家多多考慮考取會計專業技術資格證、註冊會計師證書以及稅務師等相關證書，增強自己在專業領域的知識儲備和與人交流的底氣。比如，會計專業技術資格證就分為初級、中級、高級，不斷向上考取的過程，就是不斷提升自我的過程。
培養良好的溝通能力
作為財務顧問，埋頭苦幹一般是做不好的，互動是非常必要的。加強與客戶的交流互動頻次非常重要，比如從客戶那裡獲得需求，對需求進行理解、分析，然後與客戶討論、確認，完成解決方案後，再把自己的見解傳達給客戶，讓客戶感受到你的方案能切切實實解決其需求。
鍛鍊寫作與表達能力
在針對客戶需求，提供相應策劃方案的過程中，一方面要完成很多文檔，將其中涉及的專業知識內容沉澱下來，另一方面，又要將這些內容傳授給客戶，完成知識的轉移。因此，具備良好的寫作能力，才能觀點鮮明、思路清晰、邏輯流暢地展示你的成果，具備良好的表達能力，才能夠把你要傳達的內容主題明確、言簡意賅地展現在客戶面前。如果客戶看了你的文檔雲里霧裡，聽了你的培訓或者方案講解不知所云，那後續的工作就沒法繼續下去了。
提升分析能力
為了更好地發現問題、解決問題，具備較強的分析能力是必需的。在投資理財服務策劃實施過程中，能夠對客戶的現狀、需求等進行快而準的分析，與客戶達到共識，是基本前提。在方案設計階段，對現狀、需求、系統功能、工作習慣、後期規劃等進行綜合分析，才更有可能拿出一份讓客戶信服的解決方案。而在方案實施上線後，對於出現的問題進行透徹的分析，找出原因所在，才能從根本上解決問題。由此可見，強大分析能力在財務領域到處都有用武之地，因此需要財務顧問在日常的工作中予以不斷地提升。在此，建議大家採用定期復盤的方法，找出問題所在和相應解決方案，然後進行統一梳理，從而讓過往的失敗案例變成後續成功談資的經驗。
想要從事財務顧問工作並非一蹴而就的，而是需要日常學習、試錯、改進，以上四個提升小技巧主要應對從業者的不同發展階段，一般應屆畢業生需要鞏固自己的財務知識，考取證書添磚加瓦，工作1-3年的人更需要培養自己的溝通、寫作和表達能力，而從業3-5年的人則應重點鍛鍊自己的分析能力，給新老客戶做出定位精準的投資理財策劃方案。
收藏