隨著銀行卡業務的快速發展,銀行卡買賣行為也日趨增多。那麼，收購二手閒置銀行卡犯法嗎？就讓小編和你一起去了解一下吧！
收購二手閒置銀行卡屬於違法行為，不僅泄露了卡主的個人信息，更重要的是一旦不法分子用收購來的卡片進行詐騙、洗錢、內幕交易等，後果可想而知。由此需要提醒持卡人，對於閒置銀行卡，應當去發卡行進行銷戶或自行妥善保管，一旦發現買賣銀行卡和身份證的犯罪行為，應及時向公安機關舉報。
被收購的銀行卡往往被用作：
1、洗錢
收購銀行卡是為了將境外資金轉移到國內，或將黑錢轉移至國外，達到洗錢的目的。在洗錢時，犯罪分子先把資金存入收購來的銀行卡中，再將銀行卡帶去境外進行消費，或與商戶勾結以虛構交易方式套取現金，實現資金的轉移。另外，洗錢者將黑錢存入金融機構後，可以利用網上銀行、電話銀行、ATM等先進支付工具在多個銀行卡賬戶之間進行多次跨行轉賬，使監管機構難以追查資金的真正來源。施展了一系列乾坤大挪移後，非法資金將被「合法化」。
2、逃稅
通過購買其他人的銀行卡，也可以實現逃稅的目的。收購者通過銀行的工資發放系統給這些銀行卡發工資或勞務費，然後迅速取出，從而在賬目上虛構了大量成本，實現逃稅的目的。
3、詐騙
網上收售銀行卡很有可能用於詐騙。國家打擊金融犯罪的力度非常大，以往犯罪分子冒用他人名義開立銀行賬戶的門路基本被堵死，詐騙分子便想方設法誘惑持卡人轉讓銀行卡，以便繼續行騙。所謂的「中介」很多都充當了為犯罪分子提供銀行卡的二道販子，或者本身就是犯罪者，一旦詐騙得逞，就將銀行卡丟棄、銷毀。
4、藏匿財產
也有人買他人銀行卡是為了隱瞞財產，也就是人們常說的存私房錢。例如在婚姻出現問題時，將財產轉移至購入的銀行卡，等離婚後再行取出，以保全自己的財產。這個方法還同時適用於躲避債務，把資產轉移到買來的銀行卡上，同時宣布破產以免於還債。
5、躲避內幕交易
目前證監會查處內幕交易的力度越來越大，同時親戚朋友的賬戶也處於嚴密監視之下。「使用買來的銀行卡開立股票賬戶，然後進行內幕交易，可以有效迴避證監會的監管。」
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收購二手閒置銀行卡屬於違法行為，不僅泄露了卡主的個人信息，更重要的是一旦不法分子用收購來的卡片進行詐騙、洗錢、內幕交易等，後果可想而知。由此需要提醒持卡人，對於閒置銀行卡，應當去發卡行進行銷戶或自行妥善保管，一旦發現買賣銀行卡和身份證的犯罪行為，應及時向公安機關舉報。
被收購的銀行卡往往被用作：
1、洗錢
收購銀行卡是為了將境外資金轉移到國內，或將黑錢轉移至國外，達到洗錢的目的。在洗錢時，犯罪分子先把資金存入收購來的銀行卡中，再將銀行卡帶去境外進行消費，或與商戶勾結以虛構交易方式套取現金，實現資金的轉移。另外，洗錢者將黑錢存入金融機構後，可以利用網上銀行、電話銀行、ATM等先進支付工具在多個銀行卡賬戶之間進行多次跨行轉賬，使監管機構難以追查資金的真正來源。施展了一系列乾坤大挪移後，非法資金將被「合法化」。
2、逃稅
通過購買其他人的銀行卡，也可以實現逃稅的目的。收購者通過銀行的工資發放系統給這些銀行卡發工資或勞務費，然後迅速取出，從而在賬目上虛構了大量成本，實現逃稅的目的。
3、詐騙
網上收售銀行卡很有可能用於詐騙。國家打擊金融犯罪的力度非常大，以往犯罪分子冒用他人名義開立銀行賬戶的門路基本被堵死，詐騙分子便想方設法誘惑持卡人轉讓銀行卡，以便繼續行騙。所謂的「中介」很多都充當了為犯罪分子提供銀行卡的二道販子，或者本身就是犯罪者，一旦詐騙得逞，就將銀行卡丟棄、銷毀。
4、藏匿財產
也有人買他人銀行卡是為了隱瞞財產，也就是人們常說的存私房錢。例如在婚姻出現問題時，將財產轉移至購入的銀行卡，等離婚後再行取出，以保全自己的財產。這個方法還同時適用於躲避債務，把資產轉移到買來的銀行卡上，同時宣布破產以免於還債。
5、躲避內幕交易
目前證監會查處內幕交易的力度越來越大，同時親戚朋友的賬戶也處於嚴密監視之下。「使用買來的銀行卡開立股票賬戶，然後進行內幕交易，可以有效迴避證監會的監管。」
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