本文通過研究分析提出完善投資組合、加強利益協調和法治管理等措施能夠降低證券投資基金風險，確保我國經濟建設的全面推進。大家在相關論文寫作時，可以參考這篇題目為“證券投資基金的風險評估與控制”的證券投資論文。
原標題：證券投資基金的風險分析與對策探析
摘要：近年來，隨著我國經濟環境的穩步提升，證券投資基金也日趨成熟，進入到了規範化發展的道路。在此過程中，證券投資基金的風險問題一直是投資者關注的熱點部分，也是目前不可忽視和亟待解決的問題。筆者首先對證券投資基金的內涵進行闡述，接下來評估和分析了證券投資基金的風險，並提出應對風險的策略，確保證券市場的平穩健康發展。
關鍵詞：證券投資；基金；風險評估
隨著我國社會主義經濟體系的不斷發展，經濟環境也實現穩定進步，國內的證券投資基金也成為眾多投資者所關注的金融工具之一。但是我國的證券投資基金的風險管理水平還有待提升，缺乏對風險的分析和評估，進而不能準確地根據實際情況提出應對風險的對策，從而影響到證券行業的穩定發展。對此，筆者可觀分析了證券市場投資基金存在的風險，在對風險進行評估後提出行之有效的應對風險的策略，最大限度的降低風險對市場的影響。
1證券投資基金的內涵
證券投資基金是一種集合投資方式，可以實現投資者的利益共享和風險共擔。在基金的運營過程中，主要是由發行方進行投資者資金的募集，之後由專業託管方（通常為商業銀行）進行託管，並由基金的管理方進行運用與管理，主要面對的是債券、股票和期貨等金融工具的投資。
2證券投資基金的風險
2.1宏觀環境風險
證券投資基金的宏觀環境風險主要來自於市場風險，即整個市場的波動不定使投資基金的不確定性增加而造成市場風險的原因大多來自於國家的政治政策和經濟政策的變化。具體來說，宏觀環境的風險主要有以下三個方面：第一，國家在證券投資基金管理辦法中對投資對象以及組合的有規定說：證券基金投資的對象必須是國家按照法律規定髮型的股票和國債，而且投資的組合必須按照國家規定比例。這樣在遇到風險時，減持股票、國債的比例不能過大，這樣基金抗風險水平也會進一步降低。第二，我國的證券市場環境十分封閉，這使整個市場面臨的風險進一步擴大。與西方證券市場可以進行自由的證券基金投資相比，我國的證券投資市場則是封閉型的，投資人持有的基金種類較少而且也只能投資於本國市場，這時一旦市場發生較大變動或者是步入熊市，那麼基金風險也難以規避。第三，在我國用於應對證券投資基金風險的金融工具較少，進而應對市場風險的能力較低。
2.2微觀運作風險
除了宏觀市場環境會造成證券投資基金風險之外，微觀運作風險同樣不可忽視。一方面，進行證券投資基金運作的投資人數量較多，在進行基金運作和經營管理的過程中，往往會委託給法人治理結構將基金資產進行運作，但是這些組織結構往往將對基金的保管和管理統一起來，缺乏獨立性，這樣的不規範結構會讓基金管理者在進行投資時按照大股東或者是主管的意見投資，那麼投資人的風險也會變得更加不可控制；另一方面，證券投資基金信息披露工作不到位，信息的質量和實效性差，不能讓投資者及時的接收到準確的基金資產凈值等信息，這樣投資人在運作基金的過程中就會出現判斷失誤的情況，從而造成投資風險和產生巨大的經濟損失。
2.3管理人風險
證券投資基金風險中的管理人風險主要是由管理人管理水平不高、選用的投資策略不當以及管理人的職業道德素養不高等造成的。我國的證券市場起步較晚，也屬於新興市場，市場中的管理人員流動性較大，只是具備一定的從業經驗，但是卻沒有接受過良好的培訓，專業素質能力不高，不能準確的應用專業知識高效的管理基金，這就使投資者的風險大大增加；管理人在對基金進行管理的過程中需要運用良好的投資策略，根據證券投資基金的特徵合理選用投資策略，以便獲取更大的收益。例如，穩健型基金投資於藍籌股會降低風險，成長型基金投資於潛力股會確保投資回報等。但是目前管理人不能對基金類型有一個準確的判斷進而不能選測一個合適的投資策略，從而造成風險；由於管理人的擇業道德素質低，他們會利用違規操作的方式對投資人的基金收益進行侵害，為投資者帶來風險和巨額損失。
3證券投資基金的風險評估與控制
3.1風險評估
在明確證券投資基金的風險之後，為了更好地提出風險控制的策略，首先需要對不同的風險進行評估，明確其危害程度和特點，進而提出針對性對策。在風險評估工作中，要明確以下幾個問題：第一，對證券投資基金的井陘縣進行評估後得出的只是一個參考值，雖然能夠測算到影響基金投資收益的程度和造成風險的不定因素但是不能夠評估出一個確定的數字。第二，證券投資基金風險評估獲得的結果會受到外部因素的影響，在開展風險評估工作時必須根據外部環境變化進行動態評估和校對，使得到的結果更為準確和穩定。第三，每一種股票基金都具有自身特點，因此採用的風險評估手段必須具有差異性，需要掌握風險變化的規律，避免經驗主義錯誤。對證券投資基金的風險進行評估可以採用以下方法：第一，特爾斐法，即採用信息調查的手段收集權威信息，並將這些信息進行整理和分析，從而對市場風險進行評估。第二，統計計量法，即運用計量學原理評估風險，並測算出基金的市場與非市場風險。第三，財務指標評估法，即從財務報表和市場價格情況的分析中獲取信息，制定出一定的指標體系，接下來再利用參考值的比較對風險進行確定。第四，價格指標評估法，即選用多樣性的技術分析指標進行組合分析，推斷基金投資的現實變動，但是這種方法是忽略市場風險的，只是會指示介入市場的時機選擇。
原標題：證券投資基金的風險分析與對策探析
摘要：近年來，隨著我國經濟環境的穩步提升，證券投資基金也日趨成熟，進入到了規範化發展的道路。在此過程中，證券投資基金的風險問題一直是投資者關注的熱點部分，也是目前不可忽視和亟待解決的問題。筆者首先對證券投資基金的內涵進行闡述，接下來評估和分析了證券投資基金的風險，並提出應對風險的策略，確保證券市場的平穩健康發展。
關鍵詞：證券投資；基金；風險評估
隨著我國社會主義經濟體系的不斷發展，經濟環境也實現穩定進步，國內的證券投資基金也成為眾多投資者所關注的金融工具之一。但是我國的證券投資基金的風險管理水平還有待提升，缺乏對風險的分析和評估，進而不能準確地根據實際情況提出應對風險的對策，從而影響到證券行業的穩定發展。對此，筆者可觀分析了證券市場投資基金存在的風險，在對風險進行評估後提出行之有效的應對風險的策略，最大限度的降低風險對市場的影響。
1證券投資基金的內涵
證券投資基金是一種集合投資方式，可以實現投資者的利益共享和風險共擔。在基金的運營過程中，主要是由發行方進行投資者資金的募集，之後由專業託管方（通常為商業銀行）進行託管，並由基金的管理方進行運用與管理，主要面對的是債券、股票和期貨等金融工具的投資。
2證券投資基金的風險
2.1宏觀環境風險
證券投資基金的宏觀環境風險主要來自於市場風險，即整個市場的波動不定使投資基金的不確定性增加而造成市場風險的原因大多來自於國家的政治政策和經濟政策的變化。具體來說，宏觀環境的風險主要有以下三個方面：第一，國家在證券投資基金管理辦法中對投資對象以及組合的有規定說：證券基金投資的對象必須是國家按照法律規定髮型的股票和國債，而且投資的組合必須按照國家規定比例。這樣在遇到風險時，減持股票、國債的比例不能過大，這樣基金抗風險水平也會進一步降低。第二，我國的證券市場環境十分封閉，這使整個市場面臨的風險進一步擴大。與西方證券市場可以進行自由的證券基金投資相比，我國的證券投資市場則是封閉型的，投資人持有的基金種類較少而且也只能投資於本國市場，這時一旦市場發生較大變動或者是步入熊市，那麼基金風險也難以規避。第三，在我國用於應對證券投資基金風險的金融工具較少，進而應對市場風險的能力較低。
2.2微觀運作風險
除了宏觀市場環境會造成證券投資基金風險之外，微觀運作風險同樣不可忽視。一方面，進行證券投資基金運作的投資人數量較多，在進行基金運作和經營管理的過程中，往往會委託給法人治理結構將基金資產進行運作，但是這些組織結構往往將對基金的保管和管理統一起來，缺乏獨立性，這樣的不規範結構會讓基金管理者在進行投資時按照大股東或者是主管的意見投資，那麼投資人的風險也會變得更加不可控制；另一方面，證券投資基金信息披露工作不到位，信息的質量和實效性差，不能讓投資者及時的接收到準確的基金資產凈值等信息，這樣投資人在運作基金的過程中就會出現判斷失誤的情況，從而造成投資風險和產生巨大的經濟損失。
2.3管理人風險
證券投資基金風險中的管理人風險主要是由管理人管理水平不高、選用的投資策略不當以及管理人的職業道德素養不高等造成的。我國的證券市場起步較晚，也屬於新興市場，市場中的管理人員流動性較大，只是具備一定的從業經驗，但是卻沒有接受過良好的培訓，專業素質能力不高，不能準確的應用專業知識高效的管理基金，這就使投資者的風險大大增加；管理人在對基金進行管理的過程中需要運用良好的投資策略，根據證券投資基金的特徵合理選用投資策略，以便獲取更大的收益。例如，穩健型基金投資於藍籌股會降低風險，成長型基金投資於潛力股會確保投資回報等。但是目前管理人不能對基金類型有一個準確的判斷進而不能選測一個合適的投資策略，從而造成風險；由於管理人的擇業道德素質低，他們會利用違規操作的方式對投資人的基金收益進行侵害，為投資者帶來風險和巨額損失。
3證券投資基金的風險評估與控制
3.1風險評估
在明確證券投資基金的風險之後，為了更好地提出風險控制的策略，首先需要對不同的風險進行評估，明確其危害程度和特點，進而提出針對性對策。在風險評估工作中，要明確以下幾個問題：第一，對證券投資基金的井陘縣進行評估後得出的只是一個參考值，雖然能夠測算到影響基金投資收益的程度和造成風險的不定因素但是不能夠評估出一個確定的數字。第二，證券投資基金風險評估獲得的結果會受到外部因素的影響，在開展風險評估工作時必須根據外部環境變化進行動態評估和校對，使得到的結果更為準確和穩定。第三，每一種股票基金都具有自身特點，因此採用的風險評估手段必須具有差異性，需要掌握風險變化的規律，避免經驗主義錯誤。對證券投資基金的風險進行評估可以採用以下方法：第一，特爾斐法，即採用信息調查的手段收集權威信息，並將這些信息進行整理和分析，從而對市場風險進行評估。第二，統計計量法，即運用計量學原理評估風險，並測算出基金的市場與非市場風險。第三，財務指標評估法，即從財務報表和市場價格情況的分析中獲取信息，制定出一定的指標體系，接下來再利用參考值的比較對風險進行確定。第四，價格指標評估法，即選用多樣性的技術分析指標進行組合分析，推斷基金投資的現實變動，但是這種方法是忽略市場風險的，只是會指示介入市場的時機選擇。
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