合規建設年活動實施方案

【精選文檔】合規建設年活動實施方案

為引導___信用社穩健經營，促進案件防控合規建設，實現又好又快發展，___信用社決定在全轄範圍內開展「案件防控合規建設年」活動。
一、活動目的通過「合規建設活動」，使全轄農村信用社風險管理機制不斷完善，案件防範意識和執行力明顯增強，合規文化逐步成熟，員工更加規範，違規問題逐漸減少，競爭力顯著提高。
二、基本原則
（一）堅持學習與檢查相結合原則。把合規制度的梳理、學習、教育、培訓與自查等活動有機結合起來，邊學習、邊對照檢查，切實提高「合規建設活動」的針對性和有效性。
（二）堅持全面部署與突出重點相結合原則。既要全面部署「合規建設活動」，又要把工作重點放在案件比較突出、內控制相對薄弱的地區、機構和環節，確保「合規建設活動」真正取得實效。
（三）堅持發現問題與整改相結合原則。將整改作為「合規建設活動」最終目的，同過「合規建設活動」，使案件防控合規建設達到新水平。
三、活動內容
（一）加強內控制度和案件防控制度的學習。組織全轄員工
認真學習資產類業務、負債類業務、結算類業務、案件防控類等制度。重點學習《商業銀行操作風險管理指引》、《商業銀行合規風險管理指引》、《銀行業從業人員職業操守指引》等合規方面指導性文件，以及《銀行業金融機構案件防控警示教育讀本》和《銀行業金融機構案件防控宣傳手冊》，逐步樹立全員自覺合規意識。
（二）強化內控制度和案件防控制度的執行。結合___經營實際，有針對性的開展「合規建設活動」。以「三法一指引」為契機，強化___以信貸業務為重點的合規建設，糾正執行貸款新規過程中的違規行為，真正從源頭上控制信貸違規及資金被挪用風險。繼續加強經濟聯保責任制，完善內控管理，深入排查案件風險防控方面的漏洞和問題，確保對該項工作抓實、抓好、抓出成效。
（三）通過採取自查的方式，督促全轄機構認真執行案件防控有關制度，提高自我約束力。大力開展制度後評價工作，按照輕重緩急和難易程度，切實做好內控制度的廢、改、立工作，進一步增強內控制的針對性和實效性。
四、活動安排
___「合規建設活動」分三個階段進行，具體時間為20__年6月至20__年9月。
（一）學習培訓階段：（20__年6月）
1、學習培訓，增強意識。以開展案件防控為主題，以銀監會《商業銀行合規風險管理指引》、《商業銀行風險管理指引》、
《銀行業從業人員職業操守指引》、「三法一指引」和各項案件防控制度等為主要學習內容，開展全員學習培訓活動，解決知規、守規、執規的問題，增強全員主動合規意識，積極倡導和營造合規有益、違規有害的合規文化。
2、以案施教，警示風險。將《銀行業金融機構案件防控警示教育讀本》和《銀行業金融機構案件防控宣傳手冊》以及警示教育片作為案例，加強風險教育和案例警示教育。
3、開展競賽，擴大效應。開展競賽活動，充分發揮和調動從業人員學習案件防控合規建設等法規的積極性，充分發揮和調動全員合規建設的主動性。
（二）自查自糾階段：（20__年7至8月）
1、排查風險，數理分析。按照「突出重點、標本兼治」的總體原則，重點對20__年以來發生的業務，以案件防控合規建設的內容為基礎，以操作風險和員工行為規範自查為重點，以充分揭示機制落後、制度缺失、執行偏差、行為失范為主線，摸清底數，透析成因，研究對策，強化合規風險防範措施，夯實合規風險防範基礎。
2、落實整改，強化內控。在「合規建設活動」自查的基礎上，結合近年來內部審計、外部審計等渠道發現的問題，開展糾偏、整改工作，規範操作規程，加強內部監督，嚴格崗位制約，堵塞各種漏洞。