保險培訓總結心得體會範文（精選3篇）
轉眼間培訓班的課程已經結束，經過十餘天的學習，我想我們每一位學員都有著很大的不同的的收穫。對於我個人，我認為這次培訓班舉辦的非常有意義，非常有必要，因為它不僅讓我充實了更多的理論知識，更讓我開闊了視野，解放了思想，打動了內心。無論是從以前的工作崗位到現在的工作中，從聽課到交談，還是從所聽到所聞，每時每刻、每一堂課，都讓我有所感悟和感動，更是有著許多不可言語表達的收穫。加之與來自不同縣市區、不同工作崗位的學員們聚集一堂，相互交流借鑑工作經驗、思路方法，較全面的提高了自己的理論水平和工作能力。
因此我想自己在以後的工作中要想有好的發展，必須改進自己，並做到以下幾個方面：
一、儘快完成自身角色轉換
知識改變命運，學習成就未來，通過這十天的培訓，我學到了很多知識，在開班儀式中文老師就講到從學生過渡到公司員工，以前在學校學到的東西跟我們現在工作中豪無關聯，這就需要我們自己轉變角色，也是這次培訓的目標。雖然我不像其他學員是剛離開大學校園踏上工作崗位，但新的工作環境、生活習慣、角色要求都發生了很大變化，心中難免也有些惶恐不安。雖然十餘天的培訓已經使我在生活習慣和思維方式等方面得到很大的改善，但在很多方面仍需加強鍛鍊，比如多與同事溝通交流、遇到問題虛心向前輩請教、摒棄眼高手低等等。英雄各有見，何必問出處，進入新的環境，必須忘記在之前的工作崗位中取得的成績，一切重頭開始，只有保持放空平和的心態，給自己正確的定位，才能使自己在最短的時間內進入自己的角色，融入到公司的和諧氛圍中，成為一名合格的公司員工。
二、盡職盡責，有認真的工作態度
一個積極樂觀的工作態度，做到愛崗敬業，具有強烈的責任感和事業心，是我們每位學員必須具備的基本素養。在培訓中文老師講到：工作中無小事，心中常存責任感。要有為自己工作的心態，開心的度過每一天。同時老師在課堂中還說：保險事業現在正處於蓬勃發展的快速上升期，公司為我們的發展提供了很好的機會，而機會只偏愛有準備的人，能否抓住機會、利用機會，關鍵在於自身的準備。台上一分鐘，台下十年功，同樣的，要想成功地抓住機會，就要盡職盡責，養成認真的工作態度，切忌投機取巧，坐享其成。一份耕耘一份收穫，相信只要態度端正、腳踏實地、團結、負責、勤奮、進取，一定會獲得應有的回報。
三、不斷加強專業知識學習，以提高自身業務技能。
這次的培訓，內容非常豐富：首先，介紹了公司的發展歷程與企業文化；然後，講解了保險法基本原理、車輛基礎知識、保險條款等財產險的基礎知識；其次，學習了在不同工作崗位中的專業技能；另外，還向我們提供了員工禮儀規範、溝通技能等方面的培訓。講師們的精彩講解、風趣的授課風格，使我們在輕鬆愉悅的氛圍中掌握了所需要的技能，當然，這種專業知識的學習不是一蹴而就的，需要我們在以後的工作和學習中不斷的去完善。以便於使自己更加專業，也能更好地服務於客戶。
四、從細節入手，做好身邊每件事。
以前知道，做事需要注意細節，知道細節決定成敗。但是這一次讓我發現，不光是做事需要注意細節，做人也不例外。突然覺得自己在這些方面還是有很大的缺憾的。首先是儀態，佝僂著背，微低的頭，總給人一種不自信的感覺。這樣不好，我一定得慢慢改正。其次是言行舉止，說話和做事時都得養成良好的習慣，學會站在他人的角度，為他人著想。竟然是細節決定成敗，那麼我一定要時刻提醒著自己，改掉壞毛病。
五、注重團隊協作精神
這一次我才真正體會到了，什麼是團隊精神！在這次學習中，我們分為十個小組，每一個小組都有任務。以小組為單位，我被選為小組長，也接受了一個非常艱巨的任務。同時還要組織小組的學員一起編排一個文藝節目，並在培訓結束的晚會上展演。這就意味著我們的休息時間要比其他學員少很多，但是我們都毫無怨言，並且每一位組員都為整組的榮譽積極努力著，最後我們小組出色的完成了老師安排的任務。通過這些讓我知道，經營一個團隊首先需要集體確定一個目標並為這個目標而努力，其次可以分工協作，第三就是迅速補位幫助，不能各做各的，這樣目標就會圓滿達成。我想這才能真正地體現團隊精神。
懷著空杯的心態和期待的心情，我有幸參加了中國人壽保險股份有限公司福建省份公司第4期組訓培訓班。通過20餘天的積極參與和全心投進，我在對壽險的知識、態度、技能和習慣等各個方面都獲得了長足的進步和可喜的成績，這一切的獲得，與領導的幫助和指導是分不開的，假如沒有領導的關心，我就沒有機會參加這樣高水平、高規格、超強度、超極限的提升班。在此向領導的關懷表示衷心的感謝！
培訓班的課程緊張而有序，培訓班的氛圍嚴厲而又活潑。回首難忘的日晝夜夜，收穫很多，感慨萬千，現向領導彙報以下：
一、態度決定一切，理念產生氣力。
第4期組訓班有兩條醒目的精神標語：一條是壽險是人才的事業，人才是教育的事業，教育是培訓的事業；另外一條是我為壽險而來，我為成功而來，我為理想而來。從培訓班一開始我就把它們當作我的座右銘，時刻牢記在心，把首先端正態度作為成功與收穫的起步。米盧曾說過：態度決定一切1隻有從心裡認同了學習的必要性和重要性，才能使行動變自發為自覺，才能產生良好和積極的效果。培訓班為期三周的課程也有效地證明了這一點。
第一節課班主任就要求我們認真思考這樣的一個題目：在培訓班進程中如何學習，想學到甚麼，學習後對自己有哪些期看我覺得，首先要明確目標，建立信心，理論聯繫實際，嚴格遵守紀律。從一點一滴的小事情做起，腳踏實地朝大目標走往。不但要以飽滿的熱忱，專注的精神來聽好每堂課，同時也要學習講師的授課技能，互動的丰采，也要與各個地區的夥伴多溝通，多交換，從他們身上吸取更多的營養和靈感，每位夥伴都是老師，每位夥伴身上都有閃光的亮點，有著非常優秀的品格值得我往欣賞和學習。這樣的機會，人生能有幾次有甚麼理由不往珍惜和努力呢積極向上的態度是進步的根本保障，良好的心態本身就是一筆寶貴的財富。總比他人多付出一點，總比他人多努力一些，總比他人多學習一分，離成功總會近些再近些。這是培訓班給我的感受之一。
二、養成良好習慣，體現組訓風範。
成心練功，無意成功。所謂成功，就是功到自然成。成功就是從不習慣到習慣的進程。所以，良好習慣的養成對成功是相當重要的。一個人的輝煌，決不是偶然，決不是一朝一夕的事情，而是經過歲月的千錘百鍊和人生的坎曲折坷。專家統計，一個良好習慣的養成，最少要經過37次的反覆練習才能構成，而即構成的好習慣，可以陪伴其一生，一流組訓的風範，要從培養良好習慣開始。在培訓班裡有很多細節上的規定，比如椅子及時回位，上課手機不能攜帶，就餐不得喧譁，保持四周整潔衛生，著裝整齊講求，嚴格遵守作息時間，嚴格履行請假手續等，這些都充分體現了老師們的良苦專心。
一支招之即來，來之能戰，戰之能勝的部隊必定是一支習慣良好，紀律嚴明，作風過硬的部隊。培訓班全封閉的學習和練習是緊張而又愉快的，大家都以尋求競爭、尋求出色、尋求挑戰的全新精神來投進，整合舊知識，學習新技能是目標，同時，我以為，良好習慣的培養也是不可缺少的內容之一。良好習慣的養成是個漫長而又艱辛的進程，培訓班是個很好的提升機會和修正的基地，由於在這裡有來自八閩大地的夥伴們的友誼提示和忘我幫助，也有各位講師的嚴格監視和熱情關心。濃厚的學習氛圍和環境，無疑會使學習進步得快些再快些。在長達三周的課程里，我的紀律是滿分，這與我努力培養良好習慣是分不開的。組訓作為職場的一位管理者與輔導者，本身必須具有光輝與正面的形象，以身作則，用實際的行動來感化和影響夥伴，做語言和行動的雙偉人，這樣才能獲得很好的效果。一流組訓的風範的養成，要從大處著眼，小處著手。大目標的設定是不可缺少的，由於這是奮鬥的方向和期待達成的境地，但平常生活中細節小事就能夠體現組訓的修練功底，正所謂：細微的地方見風範，毫釐之優定乾坤。
三、充實知識教育，提升專業技能
國壽股份制改革，帶給公司全新的機遇，同時也讓我們面臨更高的挑戰。如何加強營銷管理，如何迅速有效地拓展市場，如何健全和完善教育練習體系，如何進步營銷員隊伍的整體素質，
如何突破思惟有所創新等等一系列的題目已成為擺在我們眼前迫在眉睫亟待解決的課題。事實和實踐證明，只有通過專業培訓和規範教育，提升各級主管和一線銷售職員的綜合素質，從而進步公司營銷業務的核心競爭力，才能從根本上保證業務的延續健康穩定發展。從公司的生存和發展的戰略高度上講，充實營銷知識教育，提升國壽專業技能是第4期組訓班的核心要求，也是我參加本次培訓班對自己的根本要求。
培訓班的課程由淺進深，深進淺出，可以體會到是經過老師認真斟酌，周到安排和精心設計的。第一周的課程是導進性和結構性的，主要包括組訓職員的工作職責和基本工作模式，壽險營銷團隊的經營運作，壽險公司的組織情勢與結構，國壽的雙成企業文化，一流組訓的風範等。第二周課程轉進實踐性和具體操縱性，包括如何填寫工作日誌，如何進行活動管理，如何經營日誌的批閱與指導，職場輔導要領，團隊亞文化建設等。
第三周課程有：如何安排行事曆，如何進行業務推動，如何培養企劃力，如何撰寫企劃案，如何進行溝通和鼓勵，營業單位kpi指標分析，職場練習要素，XX版基本法，愛心鼓勵會和經營總結會等。每節課對我來講都是受益非淺的。其中：李俊勇講師的kpi指標分析課具有鮮明的針對性和非常強的實用性。通過對營業單位各項經營成果的分析和解剖，構成系統化的指標和規範化的報表，使僵硬和冰冷的數字產生強烈的視覺衝擊效果，用數 字說話，用指標來糾正目標，用分析來查明題目，用最好方案來解決題目。這些對本來粗放型經營的單位來說，具有相當現實的指導意義。業務報表體系的建立，不但要直觀易懂，導向突出，同時儘可能做到格式同一，避免工作量過大而影響業務報表的質量，更重要的是要將可用資源優化配置，爭取價值最大化。正確、科學、完全也是對業務報表的基本要求之一。
系統設立業務報表並進行指標分析的終回目的是發現題目和解決題目。作為一位職場的組訓，唯一發現題目的能力是不夠的。只有通過敏銳的觀察和精準的判定，將發現的題目鎖定下來，並應用科學的方式來分析出題目產生的緣由，根據緣由設計解決方案，只有這樣的方案才能有的放矢。有關職場練習的7節課，重點是要提升組訓職員的輔導和培訓業務員的能力。通過輔導和培訓，將組訓所學的知識有效地轉移到業務夥伴的身上，並通過業務夥伴的展業，將知識轉化為生產力，從而到達業績輝煌組織滿堂的良好效果。怎樣才能有效地練習呢首先要營建溫馨的氛圍，鼓勵全員參與，激起業務夥伴提升素質，出色成長的欲看；其次，要以培養能力為動身點，一切課程的設置，專題的選材都必須順從業務夥伴的需求動身，以創造績效為回宿。做到需甚麼練甚麼，缺甚麼學甚麼。同時，要使夥伴們明白，練習是雙向的交換，是互動的進程，不是傳統的、簡單的教與學的老模式。專業知識是組訓發揮水平的基礎與動身點，只有把基礎夯實，才能構築騰飛的平台。
四、技能必不可少，演練實戰是寶
市場如戰常要想贏得戰爭，光有勇氣和膽識是不夠的。保險營銷正處於揚帆啟航，期待變革的大好時期，同時，營銷市場也將狼煙四起，烽火連天。組訓作為一位保險教練，除要讓動運員把握豐富的知識，端正的態度，良好的習慣之外，實用的技能是必不可少的。而技能的提升不可能在一朝一夕完成，必須通過大量的實踐和演練，最後讓市場來檢驗可行度。 本次培訓班固然課程上已結束了，但新的征程剛剛開始。
隨著反洗錢工作範圍從銀行業、證券業向整個金融業全面擴張的開始，保險業作為重要組成部分，亦是洗錢頻發的高危地帶。同時，相對其他金融領域，由於保險本身的行業特徵以及保險產品的複雜性，導致保險業洗錢手段更多、更隱蔽。
目前，各保險公司已對一線代理人進行了反洗錢的培訓，但業內人士也提醒，在利益面前，保險界應加強自律，不能將反洗錢流於形式。
從銀行業擴大到證券業、保險業的反洗錢行動，似乎讓人看到了監管層聯手打擊反洗錢的決心。
9月13日，由保監會牽頭，35家地方保監局包括財險壽險以及資產管理公司在內的108家保險機構以及保險行業協會等齊聚北京，召開了保險反洗錢相關工作會議。
沒有太多的媒體參與，與普通的新聞發布會相比，會議顯得比較平靜，但是這種平靜的背後，依然能感受到保險業即將實行的一場由上至下的反洗錢“大掃蕩”。
保險洗錢花樣多
“其實，目前我們保險公司內部都成立了反洗錢小組，專門用來稽查保險反洗錢。而這個部門之前是沒有的。”前來參會的信誠人壽首席風險主管許漢山告訴記者。
事實上，保險公司對反洗錢已是早有行動了。他告訴記者，在上周接到保監會的開會通知前，部門保險公司就已經開展了關於反洗錢工作一系列的宣傳和代理人培訓活動。
隨著反洗錢工作範圍從銀行業、證券業向整個金融業全面擴張的開始，保險業作為重要組成部分，亦是洗錢頻發的高危地帶。同時，相對其他金融領域，由於保險本身的行業特徵以及保險產品的複雜性，導致保險業洗錢手段更多、更隱蔽。
據了解，目前，地下保單、大額團單和保險欺詐是保險業洗錢的三種主要手段。“一些企業單位利用保單洗錢或逃稅，尤以團險最為突出。”長城保險團險部一李姓經理透露。
他告訴記者，一般而言，首先是企業先以單位名義用支票購買團險保單，並將巨額資金分散到幾十甚至上百個員工名下進行投保，事實上，在很多情況下，企業員工對投保並不知情，接下來在短期內退保，這樣保險公司將以現金形式將錢打回企業賬戶上。
這種情況的團單，一般採用上年末投保而新年伊始退保方式，這也是為什麼每年年初團險退保量劇增的原因。
除團險、騙保手法外，保險洗錢通用的還包括地下保單洗錢、猶豫期退保洗錢，以及保險欺詐、長險短做、躉繳即領、違規退費等五花八門的手法，此外，隱匿真實身份、虛報個人材料亦是常用的洗錢方式。
“一行三局”聯手出擊
目前，由人民銀行聯手銀監會、證監會以及保監會的“一行三局”的組合行動，使得反洗錢監測的範圍不斷擴大。在繼續敦促銀行業報送大額及可疑交易信息的同時，從10月1日開始，證券、保險機構也將被要求向人民銀行報送有關可疑及大額交易等數據資料。未來，還將研究制定《保險機構反洗錢指引》，來規範整個行業的反洗錢操作。
中國反洗錢監測分析中心副主任劉永平，在接受記者採訪時表示，目前，保險機構通過網際網路加密系統將相關大額交易和可疑交易報告的數據資料反饋到監測中心，在中國人壽、中國人民財產保險和中意人壽的試點已經實現了聯網式報送。
“照目前的情況看，估計從10月1日起，在各保險公司實施聯網式報送應該能夠順利進行。”劉永平表示，在他看來，這個系統的執行，必須從保險代理人到監管層這麼一個從上至下嚴密配合來完成。未來，反洗錢範圍還會擴大至房地產、珠寶等行業。
事實上，從8月1日起，由“一行三局”聯合制定的《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》已經正式實施。
今後個人在購買保險時，如果購買財產保險金額達到人民幣5000元或外幣等值1000美元、人身保險合同單個被保險人達到人民幣1萬元或外幣等值20xx美元、保險費以轉賬形式繳納且金額為人民幣20萬元以上或外幣等值1萬美元以上這三種情況時，保險公司也將核對投保人和受益人的身份證件，進行登記並留存複印件或者影印件。此外，央行也對退保和賠付等環節的身份確認作出了更為詳細的規定。
記者了解到，很多保險公司已經對一線的代理人進行了反洗錢的授課培訓。
自律尤為重要
儘管保險反洗錢監管層的“警鐘”不斷、保險公司的培訓也不斷進行，對此，不少業內人士質疑，這種培訓以及出台的相關文件在利益面前，有時會顯得蒼白無力，亦難遏制保險洗錢。
事實上，在大額保單高佣金誘惑的情況下，有些代理人在不知不覺中也扮演了“合謀”的角色。甚至有的代理人更是主動為企業“想辦法”洗錢，乃至為其設計洗錢方案。
對此，擺在我們面前的新問題就是，當有潛在可能洗錢的大單擺在保險公司面前時，保險公司代理人面對高額的佣金時能不能做到“公事公辦”或者還是“睜一隻眼閉一隻眼”?確實，面對這個競爭日益加劇的“搶”單行業來說，普通的保險代理員能拿下大單顯然是一件不容易的事情。在這裡，能不能“扛得住”，是對保險代理員道德的一個考驗。
“其實，這種現象監管層也已經注意到了。上述情況確實存在，但是，隨著反洗錢工作的不斷宣傳，保險代理人的防備意識會提高;另外，隨著以後反洗錢保險機構指引等立法文件的出台，相信這些都能有效解決代理員‘合謀’的問題。”信誠人壽首席風險主管許漢山表示。
專家觀點
反洗錢應建立適度的激勵機制
本報記者 郭雪瑩 上海報道
10月1日起，除銀行業外，證券業及保險業也將向人民銀行報送有關可疑及大額交易數據資料，我國正在加大反洗錢的力度。在央行上海總部主持的“上海國際金融中心建設與反洗錢戰略研討會”上，央行再次強調全面推進反洗錢工作。復旦大學中國反洗錢研究中心秘書長嚴立新表示，建立適度的激勵機制將有利於反洗錢工作的開展。
激勵機制必不可缺
研討會上，央行提出要加強反洗錢工作的有效監管。一直以來，商業銀行作為洗錢的主要渠道，首當其衝面臨著各種困難，監管工作如何切實有效在銀行里進行，無疑成為了反洗錢展開的重點。
今年6月，號稱上海最大的一起地下錢莊案開庭審理。短短兩年時間，該錢莊涉案金額高達53億元，完成交易20xx0筆。雖然交易量巨大，但作為主犯的羅懷韜等人被曝光實出偶然，原來一位銀行工作人員見羅懷韜的交易量和交易金額都很大，便好意勸說他辦理貴賓業務，這通常是一般儲戶求之不得的好事，卻遭到了羅的斷然拒絕，這才引起了工作人員的懷疑，從而上報並展開調查。
由於銀行對存款工作設定指標，因此一些業務員為了拉攏重要的儲戶，往往不會對高額的存款細問來源，如果數額實在巨大，還會幫助其分成幾批存入，從而減少調查的麻煩。
對此，復旦大學中國反洗錢研究中心秘書長嚴立新告訴記者，商業銀行出於業績需求往往在反洗錢方面缺乏必要的積極性，因此有必要建立適度的激勵機制，促使商業銀行有足夠的動力配合中央銀行進行反洗錢工作。
嚴立新表示，任何單一的約束或激勵的機制都是不完善的、不科學的，只有建立適度的激勵機制，才能最大限度地變商業銀行的“被動”為“主動”，“粗放”為“精細”，“低效”為“高效”，“不得不反洗錢”為“我願反洗錢”、“我要反洗錢”。具體而言，央行可以通過收益分成和獎勵來對商業銀行進行激勵。例如，央行對主動提供反洗錢情報和線索的商業銀行，在洗錢資金追繳以後，適當依據其貢獻大小給予一定比例的資金作為分成或獎勵;即使資金不能完全追繳回來，國家也應象徵性地給予獎勵;對追繳的非法收入，參與反洗錢的金融機構或外國政府可以獲得分成等，以此來部分補償反洗錢義務主體付出的成本。這不僅能夠提高商業銀行反洗錢的效率，也可降低央行的監管成本。
信息網絡尚需健全
商業銀行不僅需要足夠的動力，健全的信息系統同樣對其很重要。這次研討會上，央行表示從10月1日起，證券、保險業也將向央行報送有關數據資料，這一方面擴大了反洗錢的監測範圍，另一方面也表現出反洗錢工作離不開各行業的共同協作和信息溝通。
中央財經大學中國銀行業研究中心主任郭田勇向記者表示，目前各金融機構混業經營的程度越來越高，交叉的金融產品也越來越多，證券保險雖然不是洗錢的主要渠道，但也極易滋生不法行為。我國雖已初步形成一套規範網絡，但道高一尺，魔高一丈，洗錢的手段逐漸變化多樣，因此各行各業的信息交流溝通十分重要。
嚴立新告訴記者，洗錢者為了逃避監管，會千方百計把資金鍊、信息流有意識地斷開，而反洗錢就是要把洗錢者刻意製造的各種“支離破碎、混亂不堪”的信息通過種種手段串連起來，並置於“同一個平台”上進行比對，通過比對發現漏洞、矛盾和問題。如果各部門間的信息割裂程度嚴重，就會很大程度上影響商業銀行的反洗錢功效。嚴立新認為，目前已投入運行的“聯網核查公民身份系統”，無疑是反洗錢的一件利器。
保險培訓總結心得體會範文 篇1
轉眼間培訓班的課程已經結束，經過十餘天的學習，我想我們每一位學員都有著很大的不同的的收穫。對於我個人，我認為這次培訓班舉辦的非常有意義，非常有必要，因為它不僅讓我充實了更多的理論知識，更讓我開闊了視野，解放了思想，打動了內心。無論是從以前的工作崗位到現在的工作中，從聽課到交談，還是從所聽到所聞，每時每刻、每一堂課，都讓我有所感悟和感動，更是有著許多不可言語表達的收穫。加之與來自不同縣市區、不同工作崗位的學員們聚集一堂，相互交流借鑑工作經驗、思路方法，較全面的提高了自己的理論水平和工作能力。
因此我想自己在以後的工作中要想有好的發展，必須改進自己，並做到以下幾個方面：
一、儘快完成自身角色轉換
知識改變命運，學習成就未來，通過這十天的培訓，我學到了很多知識，在開班儀式中文老師就講到從學生過渡到公司員工，以前在學校學到的東西跟我們現在工作中豪無關聯，這就需要我們自己轉變角色，也是這次培訓的目標。雖然我不像其他學員是剛離開大學校園踏上工作崗位，但新的工作環境、生活習慣、角色要求都發生了很大變化，心中難免也有些惶恐不安。雖然十餘天的培訓已經使我在生活習慣和思維方式等方面得到很大的改善，但在很多方面仍需加強鍛鍊，比如多與同事溝通交流、遇到問題虛心向前輩請教、摒棄眼高手低等等。英雄各有見，何必問出處，進入新的環境，必須忘記在之前的工作崗位中取得的成績，一切重頭開始，只有保持放空平和的心態，給自己正確的定位，才能使自己在最短的時間內進入自己的角色，融入到公司的和諧氛圍中，成為一名合格的公司員工。
二、盡職盡責，有認真的工作態度
一個積極樂觀的工作態度，做到愛崗敬業，具有強烈的責任感和事業心，是我們每位學員必須具備的基本素養。在培訓中文老師講到：工作中無小事，心中常存責任感。要有為自己工作的心態，開心的度過每一天。同時老師在課堂中還說：保險事業現在正處於蓬勃發展的快速上升期，公司為我們的發展提供了很好的機會，而機會只偏愛有準備的人，能否抓住機會、利用機會，關鍵在於自身的準備。台上一分鐘，台下十年功，同樣的，要想成功地抓住機會，就要盡職盡責，養成認真的工作態度，切忌投機取巧，坐享其成。一份耕耘一份收穫，相信只要態度端正、腳踏實地、團結、負責、勤奮、進取，一定會獲得應有的回報。
三、不斷加強專業知識學習，以提高自身業務技能。
這次的培訓，內容非常豐富：首先，介紹了公司的發展歷程與企業文化；然後，講解了保險法基本原理、車輛基礎知識、保險條款等財產險的基礎知識；其次，學習了在不同工作崗位中的專業技能；另外，還向我們提供了員工禮儀規範、溝通技能等方面的培訓。講師們的精彩講解、風趣的授課風格，使我們在輕鬆愉悅的氛圍中掌握了所需要的技能，當然，這種專業知識的學習不是一蹴而就的，需要我們在以後的工作和學習中不斷的去完善。以便於使自己更加專業，也能更好地服務於客戶。
四、從細節入手，做好身邊每件事。
以前知道，做事需要注意細節，知道細節決定成敗。但是這一次讓我發現，不光是做事需要注意細節，做人也不例外。突然覺得自己在這些方面還是有很大的缺憾的。首先是儀態，佝僂著背，微低的頭，總給人一種不自信的感覺。這樣不好，我一定得慢慢改正。其次是言行舉止，說話和做事時都得養成良好的習慣，學會站在他人的角度，為他人著想。竟然是細節決定成敗，那麼我一定要時刻提醒著自己，改掉壞毛病。
五、注重團隊協作精神
這一次我才真正體會到了，什麼是團隊精神！在這次學習中，我們分為十個小組，每一個小組都有任務。以小組為單位，我被選為小組長，也接受了一個非常艱巨的任務。同時還要組織小組的學員一起編排一個文藝節目，並在培訓結束的晚會上展演。這就意味著我們的休息時間要比其他學員少很多，但是我們都毫無怨言，並且每一位組員都為整組的榮譽積極努力著，最後我們小組出色的完成了老師安排的任務。通過這些讓我知道，經營一個團隊首先需要集體確定一個目標並為這個目標而努力，其次可以分工協作，第三就是迅速補位幫助，不能各做各的，這樣目標就會圓滿達成。我想這才能真正地體現團隊精神。
保險培訓總結心得體會範文 篇2
懷著空杯的心態和期待的心情，我有幸參加了中國人壽保險股份有限公司福建省份公司第4期組訓培訓班。通過20餘天的積極參與和全心投進，我在對壽險的知識、態度、技能和習慣等各個方面都獲得了長足的進步和可喜的成績，這一切的獲得，與領導的幫助和指導是分不開的，假如沒有領導的關心，我就沒有機會參加這樣高水平、高規格、超強度、超極限的提升班。在此向領導的關懷表示衷心的感謝！
培訓班的課程緊張而有序，培訓班的氛圍嚴厲而又活潑。回首難忘的日晝夜夜，收穫很多，感慨萬千，現向領導彙報以下：
一、態度決定一切，理念產生氣力。
第4期組訓班有兩條醒目的精神標語：一條是壽險是人才的事業，人才是教育的事業，教育是培訓的事業；另外一條是我為壽險而來，我為成功而來，我為理想而來。從培訓班一開始我就把它們當作我的座右銘，時刻牢記在心，把首先端正態度作為成功與收穫的起步。米盧曾說過：態度決定一切1隻有從心裡認同了學習的必要性和重要性，才能使行動變自發為自覺，才能產生良好和積極的效果。培訓班為期三周的課程也有效地證明了這一點。
第一節課班主任就要求我們認真思考這樣的一個題目：在培訓班進程中如何學習，想學到甚麼，學習後對自己有哪些期看我覺得，首先要明確目標，建立信心，理論聯繫實際，嚴格遵守紀律。從一點一滴的小事情做起，腳踏實地朝大目標走往。不但要以飽滿的熱忱，專注的精神來聽好每堂課，同時也要學習講師的授課技能，互動的丰采，也要與各個地區的夥伴多溝通，多交換，從他們身上吸取更多的營養和靈感，每位夥伴都是老師，每位夥伴身上都有閃光的亮點，有著非常優秀的品格值得我往欣賞和學習。這樣的機會，人生能有幾次有甚麼理由不往珍惜和努力呢積極向上的態度是進步的根本保障，良好的心態本身就是一筆寶貴的財富。總比他人多付出一點，總比他人多努力一些，總比他人多學習一分，離成功總會近些再近些。這是培訓班給我的感受之一。
二、養成良好習慣，體現組訓風範。
成心練功，無意成功。所謂成功，就是功到自然成。成功就是從不習慣到習慣的進程。所以，良好習慣的養成對成功是相當重要的。一個人的輝煌，決不是偶然，決不是一朝一夕的事情，而是經過歲月的千錘百鍊和人生的坎曲折坷。專家統計，一個良好習慣的養成，最少要經過37次的反覆練習才能構成，而即構成的好習慣，可以陪伴其一生，一流組訓的風範，要從培養良好習慣開始。在培訓班裡有很多細節上的規定，比如椅子及時回位，上課手機不能攜帶，就餐不得喧譁，保持四周整潔衛生，著裝整齊講求，嚴格遵守作息時間，嚴格履行請假手續等，這些都充分體現了老師們的良苦專心。
一支招之即來，來之能戰，戰之能勝的部隊必定是一支習慣良好，紀律嚴明，作風過硬的部隊。培訓班全封閉的學習和練習是緊張而又愉快的，大家都以尋求競爭、尋求出色、尋求挑戰的全新精神來投進，整合舊知識，學習新技能是目標，同時，我以為，良好習慣的培養也是不可缺少的內容之一。良好習慣的養成是個漫長而又艱辛的進程，培訓班是個很好的提升機會和修正的基地，由於在這裡有來自八閩大地的夥伴們的友誼提示和忘我幫助，也有各位講師的嚴格監視和熱情關心。濃厚的學習氛圍和環境，無疑會使學習進步得快些再快些。在長達三周的課程里，我的紀律是滿分，這與我努力培養良好習慣是分不開的。組訓作為職場的一位管理者與輔導者，本身必須具有光輝與正面的形象，以身作則，用實際的行動來感化和影響夥伴，做語言和行動的雙偉人，這樣才能獲得很好的效果。一流組訓的風範的養成，要從大處著眼，小處著手。大目標的設定是不可缺少的，由於這是奮鬥的方向和期待達成的境地，但平常生活中細節小事就能夠體現組訓的修練功底，正所謂：細微的地方見風範，毫釐之優定乾坤。
三、充實知識教育，提升專業技能
國壽股份制改革，帶給公司全新的機遇，同時也讓我們面臨更高的挑戰。如何加強營銷管理，如何迅速有效地拓展市場，如何健全和完善教育練習體系，如何進步營銷員隊伍的整體素質，
如何突破思惟有所創新等等一系列的題目已成為擺在我們眼前迫在眉睫亟待解決的課題。事實和實踐證明，只有通過專業培訓和規範教育，提升各級主管和一線銷售職員的綜合素質，從而進步公司營銷業務的核心競爭力，才能從根本上保證業務的延續健康穩定發展。從公司的生存和發展的戰略高度上講，充實營銷知識教育，提升國壽專業技能是第4期組訓班的核心要求，也是我參加本次培訓班對自己的根本要求。
培訓班的課程由淺進深，深進淺出，可以體會到是經過老師認真斟酌，周到安排和精心設計的。第一周的課程是導進性和結構性的，主要包括組訓職員的工作職責和基本工作模式，壽險營銷團隊的經營運作，壽險公司的組織情勢與結構，國壽的雙成企業文化，一流組訓的風範等。第二周課程轉進實踐性和具體操縱性，包括如何填寫工作日誌，如何進行活動管理，如何經營日誌的批閱與指導，職場輔導要領，團隊亞文化建設等。
第三周課程有：如何安排行事曆，如何進行業務推動，如何培養企劃力，如何撰寫企劃案，如何進行溝通和鼓勵，營業單位kpi指標分析，職場練習要素，XX版基本法，愛心鼓勵會和經營總結會等。每節課對我來講都是受益非淺的。其中：李俊勇講師的kpi指標分析課具有鮮明的針對性和非常強的實用性。通過對營業單位各項經營成果的分析和解剖，構成系統化的指標和規範化的報表，使僵硬和冰冷的數字產生強烈的視覺衝擊效果，用數 字說話，用指標來糾正目標，用分析來查明題目，用最好方案來解決題目。這些對本來粗放型經營的單位來說，具有相當現實的指導意義。業務報表體系的建立，不但要直觀易懂，導向突出，同時儘可能做到格式同一，避免工作量過大而影響業務報表的質量，更重要的是要將可用資源優化配置，爭取價值最大化。正確、科學、完全也是對業務報表的基本要求之一。
系統設立業務報表並進行指標分析的終回目的是發現題目和解決題目。作為一位職場的組訓，唯一發現題目的能力是不夠的。只有通過敏銳的觀察和精準的判定，將發現的題目鎖定下來，並應用科學的方式來分析出題目產生的緣由，根據緣由設計解決方案，只有這樣的方案才能有的放矢。有關職場練習的7節課，重點是要提升組訓職員的輔導和培訓業務員的能力。通過輔導和培訓，將組訓所學的知識有效地轉移到業務夥伴的身上，並通過業務夥伴的展業，將知識轉化為生產力，從而到達業績輝煌組織滿堂的良好效果。怎樣才能有效地練習呢首先要營建溫馨的氛圍，鼓勵全員參與，激起業務夥伴提升素質，出色成長的欲看；其次，要以培養能力為動身點，一切課程的設置，專題的選材都必須順從業務夥伴的需求動身，以創造績效為回宿。做到需甚麼練甚麼，缺甚麼學甚麼。同時，要使夥伴們明白，練習是雙向的交換，是互動的進程，不是傳統的、簡單的教與學的老模式。專業知識是組訓發揮水平的基礎與動身點，只有把基礎夯實，才能構築騰飛的平台。
四、技能必不可少，演練實戰是寶
市場如戰常要想贏得戰爭，光有勇氣和膽識是不夠的。保險營銷正處於揚帆啟航，期待變革的大好時期，同時，營銷市場也將狼煙四起，烽火連天。組訓作為一位保險教練，除要讓動運員把握豐富的知識，端正的態度，良好的習慣之外，實用的技能是必不可少的。而技能的提升不可能在一朝一夕完成，必須通過大量的實踐和演練，最後讓市場來檢驗可行度。 本次培訓班固然課程上已結束了，但新的征程剛剛開始。
保險培訓總結心得體會範文 篇3
隨著反洗錢工作範圍從銀行業、證券業向整個金融業全面擴張的開始，保險業作為重要組成部分，亦是洗錢頻發的高危地帶。同時，相對其他金融領域，由於保險本身的行業特徵以及保險產品的複雜性，導致保險業洗錢手段更多、更隱蔽。
目前，各保險公司已對一線代理人進行了反洗錢的培訓，但業內人士也提醒，在利益面前，保險界應加強自律，不能將反洗錢流於形式。
從銀行業擴大到證券業、保險業的反洗錢行動，似乎讓人看到了監管層聯手打擊反洗錢的決心。
9月13日，由保監會牽頭，35家地方保監局包括財險壽險以及資產管理公司在內的108家保險機構以及保險行業協會等齊聚北京，召開了保險反洗錢相關工作會議。
沒有太多的媒體參與，與普通的新聞發布會相比，會議顯得比較平靜，但是這種平靜的背後，依然能感受到保險業即將實行的一場由上至下的反洗錢“大掃蕩”。
保險洗錢花樣多
“其實，目前我們保險公司內部都成立了反洗錢小組，專門用來稽查保險反洗錢。而這個部門之前是沒有的。”前來參會的信誠人壽首席風險主管許漢山告訴記者。
事實上，保險公司對反洗錢已是早有行動了。他告訴記者，在上周接到保監會的開會通知前，部門保險公司就已經開展了關於反洗錢工作一系列的宣傳和代理人培訓活動。
隨著反洗錢工作範圍從銀行業、證券業向整個金融業全面擴張的開始，保險業作為重要組成部分，亦是洗錢頻發的高危地帶。同時，相對其他金融領域，由於保險本身的行業特徵以及保險產品的複雜性，導致保險業洗錢手段更多、更隱蔽。
據了解，目前，地下保單、大額團單和保險欺詐是保險業洗錢的三種主要手段。“一些企業單位利用保單洗錢或逃稅，尤以團險最為突出。”長城保險團險部一李姓經理透露。
他告訴記者，一般而言，首先是企業先以單位名義用支票購買團險保單，並將巨額資金分散到幾十甚至上百個員工名下進行投保，事實上，在很多情況下，企業員工對投保並不知情，接下來在短期內退保，這樣保險公司將以現金形式將錢打回企業賬戶上。
這種情況的團單，一般採用上年末投保而新年伊始退保方式，這也是為什麼每年年初團險退保量劇增的原因。
除團險、騙保手法外，保險洗錢通用的還包括地下保單洗錢、猶豫期退保洗錢，以及保險欺詐、長險短做、躉繳即領、違規退費等五花八門的手法，此外，隱匿真實身份、虛報個人材料亦是常用的洗錢方式。
“一行三局”聯手出擊
目前，由人民銀行聯手銀監會、證監會以及保監會的“一行三局”的組合行動，使得反洗錢監測的範圍不斷擴大。在繼續敦促銀行業報送大額及可疑交易信息的同時，從10月1日開始，證券、保險機構也將被要求向人民銀行報送有關可疑及大額交易等數據資料。未來，還將研究制定《保險機構反洗錢指引》，來規範整個行業的反洗錢操作。
中國反洗錢監測分析中心副主任劉永平，在接受記者採訪時表示，目前，保險機構通過網際網路加密系統將相關大額交易和可疑交易報告的數據資料反饋到監測中心，在中國人壽、中國人民財產保險和中意人壽的試點已經實現了聯網式報送。
“照目前的情況看，估計從10月1日起，在各保險公司實施聯網式報送應該能夠順利進行。”劉永平表示，在他看來，這個系統的執行，必須從保險代理人到監管層這麼一個從上至下嚴密配合來完成。未來，反洗錢範圍還會擴大至房地產、珠寶等行業。
事實上，從8月1日起，由“一行三局”聯合制定的《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》已經正式實施。
今後個人在購買保險時，如果購買財產保險金額達到人民幣5000元或外幣等值1000美元、人身保險合同單個被保險人達到人民幣1萬元或外幣等值20xx美元、保險費以轉賬形式繳納且金額為人民幣20萬元以上或外幣等值1萬美元以上這三種情況時，保險公司也將核對投保人和受益人的身份證件，進行登記並留存複印件或者影印件。此外，央行也對退保和賠付等環節的身份確認作出了更為詳細的規定。
記者了解到，很多保險公司已經對一線的代理人進行了反洗錢的授課培訓。
自律尤為重要
儘管保險反洗錢監管層的“警鐘”不斷、保險公司的培訓也不斷進行，對此，不少業內人士質疑，這種培訓以及出台的相關文件在利益面前，有時會顯得蒼白無力，亦難遏制保險洗錢。
事實上，在大額保單高佣金誘惑的情況下，有些代理人在不知不覺中也扮演了“合謀”的角色。甚至有的代理人更是主動為企業“想辦法”洗錢，乃至為其設計洗錢方案。
對此，擺在我們面前的新問題就是，當有潛在可能洗錢的大單擺在保險公司面前時，保險公司代理人面對高額的佣金時能不能做到“公事公辦”或者還是“睜一隻眼閉一隻眼”?確實，面對這個競爭日益加劇的“搶”單行業來說，普通的保險代理員能拿下大單顯然是一件不容易的事情。在這裡，能不能“扛得住”，是對保險代理員道德的一個考驗。
“其實，這種現象監管層也已經注意到了。上述情況確實存在，但是，隨著反洗錢工作的不斷宣傳，保險代理人的防備意識會提高;另外，隨著以後反洗錢保險機構指引等立法文件的出台，相信這些都能有效解決代理員‘合謀’的問題。”信誠人壽首席風險主管許漢山表示。
專家觀點
反洗錢應建立適度的激勵機制
本報記者 郭雪瑩 上海報道
10月1日起，除銀行業外，證券業及保險業也將向人民銀行報送有關可疑及大額交易數據資料，我國正在加大反洗錢的力度。在央行上海總部主持的“上海國際金融中心建設與反洗錢戰略研討會”上，央行再次強調全面推進反洗錢工作。復旦大學中國反洗錢研究中心秘書長嚴立新表示，建立適度的激勵機制將有利於反洗錢工作的開展。
激勵機制必不可缺
研討會上，央行提出要加強反洗錢工作的有效監管。一直以來，商業銀行作為洗錢的主要渠道，首當其衝面臨著各種困難，監管工作如何切實有效在銀行里進行，無疑成為了反洗錢展開的重點。
今年6月，號稱上海最大的一起地下錢莊案開庭審理。短短兩年時間，該錢莊涉案金額高達53億元，完成交易20xx0筆。雖然交易量巨大，但作為主犯的羅懷韜等人被曝光實出偶然，原來一位銀行工作人員見羅懷韜的交易量和交易金額都很大，便好意勸說他辦理貴賓業務，這通常是一般儲戶求之不得的好事，卻遭到了羅的斷然拒絕，這才引起了工作人員的懷疑，從而上報並展開調查。
由於銀行對存款工作設定指標，因此一些業務員為了拉攏重要的儲戶，往往不會對高額的存款細問來源，如果數額實在巨大，還會幫助其分成幾批存入，從而減少調查的麻煩。
對此，復旦大學中國反洗錢研究中心秘書長嚴立新告訴記者，商業銀行出於業績需求往往在反洗錢方面缺乏必要的積極性，因此有必要建立適度的激勵機制，促使商業銀行有足夠的動力配合中央銀行進行反洗錢工作。
嚴立新表示，任何單一的約束或激勵的機制都是不完善的、不科學的，只有建立適度的激勵機制，才能最大限度地變商業銀行的“被動”為“主動”，“粗放”為“精細”，“低效”為“高效”，“不得不反洗錢”為“我願反洗錢”、“我要反洗錢”。具體而言，央行可以通過收益分成和獎勵來對商業銀行進行激勵。例如，央行對主動提供反洗錢情報和線索的商業銀行，在洗錢資金追繳以後，適當依據其貢獻大小給予一定比例的資金作為分成或獎勵;即使資金不能完全追繳回來，國家也應象徵性地給予獎勵;對追繳的非法收入，參與反洗錢的金融機構或外國政府可以獲得分成等，以此來部分補償反洗錢義務主體付出的成本。這不僅能夠提高商業銀行反洗錢的效率，也可降低央行的監管成本。
信息網絡尚需健全
商業銀行不僅需要足夠的動力，健全的信息系統同樣對其很重要。這次研討會上，央行表示從10月1日起，證券、保險業也將向央行報送有關數據資料，這一方面擴大了反洗錢的監測範圍，另一方面也表現出反洗錢工作離不開各行業的共同協作和信息溝通。
中央財經大學中國銀行業研究中心主任郭田勇向記者表示，目前各金融機構混業經營的程度越來越高，交叉的金融產品也越來越多，證券保險雖然不是洗錢的主要渠道，但也極易滋生不法行為。我國雖已初步形成一套規範網絡，但道高一尺，魔高一丈，洗錢的手段逐漸變化多樣，因此各行各業的信息交流溝通十分重要。
嚴立新告訴記者，洗錢者為了逃避監管，會千方百計把資金鍊、信息流有意識地斷開，而反洗錢就是要把洗錢者刻意製造的各種“支離破碎、混亂不堪”的信息通過種種手段串連起來，並置於“同一個平台”上進行比對，通過比對發現漏洞、矛盾和問題。如果各部門間的信息割裂程度嚴重，就會很大程度上影響商業銀行的反洗錢功效。嚴立新認為，目前已投入運行的“聯網核查公民身份系統”，無疑是反洗錢的一件利器。
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