學習中小金融機構案件風險防控的心得（通用4篇）
當前銀行案件防控形勢十分嚴峻，我行積極組織全體員工認真學習有關案件防控的文件精神，通過學習，本人對案件防控的重要性和必要性有了更深的認識，現將學習心得彙報如下。
銀行作為經營貨幣的特殊企業，防範和控制風險始終是最重要的工作，而內部控制又是控制風險的關鍵。因此加強內部管理和控制，對促進銀行穩健經營、走可持續發展之路起著十分重要的保證作用。對此，本人就內控建設和防範風險談幾點看法。
一、構建嚴密的內部控制機制。
按照「內控優先，制度先行」和「開辦一項業務，出台一項制度，建立一項流程」的原則，對現有規章制度和業務流程的科學性、嚴密性、完整性進行評價，制定和完善覆蓋所有機構、全部業務的'規章制度、業務流程，確保每一個環節和流程均有章可循，有規可依。
通過制定崗位職責，操作規範，明確崗位權利、義務和責任，建立崗位自我約束防線，建立嚴密的業務流程制約防線。在崗位設計上應堅持：
一是體制牽制原則。不論前台、後台，不論一線、二線，不論內勤、後勤，均應堅持審批、操作、監督三權分離，人員分離、職能分離，避免在控制環節中出現漏洞。
二是程序牽制原則。業務流程的不同環節應由不同的人員完成，實行崗位牽制，按業務流程順序操作，不能漏、逆操作程序，更不能無程序單人操作。
三是責任牽制原則。不僅強調責、權、利相結合，更要強調崗位聯保，責任連帶，嚴防出現人情代替制度現象。
二、建立完善的責任追究制度。
建立對違規行為的處罰制度，定期開展規章制度執行情況監督檢查，對有章不循、違規操作行為嚴格處罰，加大違法違規成本，涉及違法犯罪的要堅決移送司法機關。
制定詳細的案件責任追究辦法，堅持事實清楚、證據確鑿、責任明確、處理適當、手續完備、程序合法、權責對等、逐級追究的責任追究原則，明確作案人、制約人、負有領導責任人員、業務管理及風險、合規、集合等部門相關責任人的經濟、紀律處罰標準和程序，從制度上規範案件問責，按照「自查從寬、他查從嚴，盡職免責、失職重罰」的原則，嚴格案件責任追究。根據案件性質、涉案金額、風險損失、社會影響程度等情況，在核實先關人員責任的基礎上予以追究。
三、切實加強員工的素質學習。
案件防控攻堅關鍵在人，只有增強全行員工遵紀守法、合規經營的思想意識，牢固構築拒腐防變的思想道德防線，案件防控才能水到渠成，卓有成效。
特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠於自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化於血液，體現於行動，伴隨於身邊。
同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防範貫穿於具體工作的始終，牢固樹立「違規無小事」、「安全就是效益」、「風險控制優先」的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢紮根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，堅決抵制種種違規違法不良行為的發生，讓各類案件無處藏身。
我們始終要把案件風險防控作為一項長期的、系統的、複雜的工程來抓，而不是時起時落，此起彼伏，要真正使案件風險防控與各項業務工作齊抓共管，齊頭並進，防微杜漸，警鐘長鳴，牢固樹立依法合規經營的理念，建立起科學長效的防控機制，切實防範各類風險，真正實現銀行金融機構又好又快發展。
通過這次學習，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，並對照有關金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今後工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。
在鐵路平安管理工作中引入平安風險管理方法，構建平安風險控制體系，這是適應新形勢、新要求、新思路。通過認真學習、深入領會鐵路平安風險管理的豐富內涵，我們切實感到這是完全符合鐵路平安生產實際的科學管理理念和方法，是實現鐵路科學開展、平安開展的重要舉措。也使我更清醒地認識到作為一名鐵路線路工的責任感和使命感。
一是要抓好平安風險意識的強化。儘管長期以來，鐵路高度重視平安根底工作，始終高喊堅持「平安第一〞不動搖，但平安根底薄弱的狀況始終沒有得到根本解決。造成這種情況的'原因是局部幹部職工平安開展的理念不夠牢固，平安工作思路不適應新形勢要求。以我所在線路車間為例，突出表現在：現場作業平安管理控制薄弱；職工隊伍素質有待提高等等。隨著新技術裝備大量投入使用，因此我認為要切實解決平安管理存在的突出問題，必須增強平安風險防範意識。鐵路要實現持續、穩定的科學化開展，平安是必要的前提。鐵路將全面推進平安風險管理，把平安風險責任落實細化到班組和崗位上，增強廣闊職工保平安的風險意識，形成全員共保平安的良好氣氛，從職工的思想入手，逐步提高職工的平安風險意識。要採取多種形式，特別是以職工身邊的案例，對職工進行「平安第一〞的警示教育。
二是要抓好平安風險過程的控制。我們全面開展標準化車間、標準化班組、標準化崗位建設活動。以標準平安管理和落實作業標準為重點，進一步界定權責關係，把平安生產責任逐級分解落實到各個工作崗位；制定各崗位《平安風險控制流程圖》，形成權責明晰、運轉高效、落實到位的平安風險管理體制。在人員素質方面，加大對職工的業務培訓力度，建立職工學習技術業務鼓勵機制。
三是要抓好平安風險管理的考核。通過平安考核制度，激發職工平安生產的自覺性和積極性。車間要加強根底管理及其規章制度的管理，不斷提高職工的業務素質，同時對觸及平安「紅線〞的，或者是可能引發嚴重事故的問題，嚴肅追究責任，提高平安風險管理的效能。按規定定期召開專題分析會，深刻查找平安風險存在的原因，並制定相應的措施，做到有方案，責任到人的整改。加強現場作業控制，推行標準化作業。充分發揮平安考核機制，獎罰清楚，嚴格考核。
根據總行提供的網絡學院平台，本著風險管理教育精神，我組織了風險合規部全體人員共同認真、深入的觀看了網絡學院每個章節的教程。通過此次網絡學院學習，進一步提高了我的風險防範意識，強化了合規經營的觀念，明晰了崗位的責任，充分認識到這次學習的意義和重要性。
通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到確定內部風險的防控重點和方向，確定培訓對象和內容，制定和落實好培訓計劃，積極引進商業銀行先進的經營理念、管理理念。改善員工的知識和專業結構，全面提高員工整體素質，使其逐步適應我行的發展需要。對此我有幾點深刻認識：
一、加強領導
內部風險防控的最終目標是要實現網點自主內部控制功能的'提升，把推進內部風險防控作為提高員工滿意度和客戶滿意度，提高網點的營銷服務能力和核心競爭力，乃至撬動全行內部安全意識，實現工作目標的重中之重的工作來抓。作為對內部風險防控的內容、步驟、目標和要求都進行明確，為降低內部防控風險提供科學依據。
二.堅持原則
堅持優化布控、提高效益原則。本著「穩定內部風險結構」的思路，合理調整內部安全意識，提高網點的創效能力。根據不同的區域和經濟條件，加強對基礎網點和自助網點的安全風險進行建設，各部門要對自身的安全問題執行情況進行全面檢查、監督和評價考核, 對執行不力的要嚴肅追究責任，以確保內部風險控制的質量和效果，通過網點形象建設工作促進網點全方位功能的提升。
三、建立機制
控制銀行內部風險是為了更好的為客戶提供服務，增加產品銷售，但如果不重視內控制度建設、規章制度的落實和風險理念的教育，甚至以犧牲風險來增加服務的便利性，則有可能導致轉型的失敗。因此，加強員工思想道德教育和風險意識，狠抓制度落實和按章操作，建立先進的風險控制文化和合規文化，督促網點整改，鞏固風險安全檢查效果。
四、完善措施
通過專業的合規風險教育去進行企業改革，用統一的標準，規範網點的營銷模式，實現服務標準化和客戶體驗的一致性，以提高產品銷售能力，提升客戶滿意度。從而提高網點內部控制的全面轉型，實現企業經濟效益的穩步提高。
根據市分行及區行領導的安排，我作為山東省第一批風險經理候選人到石家莊開始進行為期一個半月的學習。在學習期間得到總行領導的熱情接待，在生活上得到領導及同事的大力支持、熱情幫助和耐心指導，讓我在一個和諧良好的學習環境下，快樂地學習。
但在這之前，我卻對風險經理的崗位認識不深，總是對這次培訓有所牴觸，在學習初期總是有退縮的念頭，但是這一個半月緊張而有序的學習使我眼界大開，感觸很深，收益非淺，不虛此行。現將一個半月的學習情況彙報如下：
一、廣泛閱讀，擴展思路，加強理論學習。為了讓我們了解風險經理的職責，也為了能夠在實際的工作中更好的發揮風險經理的作用，總行的課程安排很緊密，也很廣泛，從以前熟知的最基本的儲蓄業務、公司業務到從未接觸過的風險防範知識，在課堂上貫穿了各種案例，讓我對我行的各項業務制度有了深入的理解，並且形成了體系，最主要的是認識到了各項業務的風險，並對風險經理有了新的認識。
二、理論聯繫實際，上機操作是關鍵。為進一步地加深對各項業務制度的理解和更深入地學習風險控制好的做法和經驗，總行領導安排我們進行了為期半個多月的上機練習，這期間使我深刻地感受到xx單位「不求盈利、但求穩妥」的經營理念，並且熟練掌握了各項業務的操作，使我在以後的工作中不僅能夠知其然，更能夠知其所以然，切實的指導一線人員的`操作規範。
三、珍惜機會，抓住機遇，認真學習。這次風險經理學習是我行為提高風險管理水平和降低新業務的風險做出的重要舉措，此舉在xx單位的歷史上也是開天闢地的第一次。而我有幸成為這第一次中的第一批學員，我非常珍惜這次難得的學習機會，嚴格遵守xx單位的各項規章制度，在我行新業務的開展過程中貢獻自己的一份力量，使風險降到最低。
通過這短暫的學習，我也有許多心得體會以及自己對風險經理的一些看法，經過這一個半月的理論加上機操作，以及個人的反覆思考，風險經理的職責顧名思義就是防範風險，銀行經營的就是風險，因此風險經理的地位和重要性就毋庸置疑了，我有幸成為這其中的一員，並為此而感到自豪。
我有個人對風險經理的一點看法和建議，第一，工作性質和人員要獨立，經過各種案例的分析，防範風險乾的就是監控工作，必須是獨立的思考，不能受到這種環境的影響，考慮問題必須站在風險大小的方向，而不能是其他任何一種方向。第二，要有監督風險經理崗位的崗位或人員，或者說互相控制，只有權責分離才能夠制衡，才能夠不讓風險這一崗位滋生其他負面的影響。第三，風險經理必須要有足夠的決定權利，這樣才能保證風險經歷存在的真實性，使得風險經理這一崗位能夠真正的降低風險，至少不會形同虛設，第四，要有對風險經理的考核辦法，只是使風險經理個人能夠有重點防範或把握尺度，以免矯枉過正造成不良影響。以上便是我個人的一點看法和建議，只為我行業務能發展的更好，有不足之處敬請指導。
總之，我很榮幸的成為第一批風險經理的候選人，無論在哪個崗位上我都會兢兢業業，我行業務的發展貢獻自己的一份力量。
學習中小金融機構案件風險防控的心得 篇1
當前銀行案件防控形勢十分嚴峻，我行積極組織全體員工認真學習有關案件防控的文件精神，通過學習，本人對案件防控的重要性和必要性有了更深的認識，現將學習心得彙報如下。
銀行作為經營貨幣的特殊企業，防範和控制風險始終是最重要的工作，而內部控制又是控制風險的關鍵。因此加強內部管理和控制，對促進銀行穩健經營、走可持續發展之路起著十分重要的保證作用。對此，本人就內控建設和防範風險談幾點看法。
一、構建嚴密的內部控制機制。
按照「內控優先，制度先行」和「開辦一項業務，出台一項制度，建立一項流程」的原則，對現有規章制度和業務流程的科學性、嚴密性、完整性進行評價，制定和完善覆蓋所有機構、全部業務的'規章制度、業務流程，確保每一個環節和流程均有章可循，有規可依。
通過制定崗位職責，操作規範，明確崗位權利、義務和責任，建立崗位自我約束防線，建立嚴密的業務流程制約防線。在崗位設計上應堅持：
一是體制牽制原則。不論前台、後台，不論一線、二線，不論內勤、後勤，均應堅持審批、操作、監督三權分離，人員分離、職能分離，避免在控制環節中出現漏洞。
二是程序牽制原則。業務流程的不同環節應由不同的人員完成，實行崗位牽制，按業務流程順序操作，不能漏、逆操作程序，更不能無程序單人操作。
三是責任牽制原則。不僅強調責、權、利相結合，更要強調崗位聯保，責任連帶，嚴防出現人情代替制度現象。
二、建立完善的責任追究制度。
建立對違規行為的處罰制度，定期開展規章制度執行情況監督檢查，對有章不循、違規操作行為嚴格處罰，加大違法違規成本，涉及違法犯罪的要堅決移送司法機關。
制定詳細的案件責任追究辦法，堅持事實清楚、證據確鑿、責任明確、處理適當、手續完備、程序合法、權責對等、逐級追究的責任追究原則，明確作案人、制約人、負有領導責任人員、業務管理及風險、合規、集合等部門相關責任人的經濟、紀律處罰標準和程序，從制度上規範案件問責，按照「自查從寬、他查從嚴，盡職免責、失職重罰」的原則，嚴格案件責任追究。根據案件性質、涉案金額、風險損失、社會影響程度等情況，在核實先關人員責任的基礎上予以追究。
三、切實加強員工的素質學習。
案件防控攻堅關鍵在人，只有增強全行員工遵紀守法、合規經營的思想意識，牢固構築拒腐防變的思想道德防線，案件防控才能水到渠成，卓有成效。
特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠於自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化於血液，體現於行動，伴隨於身邊。
同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防範貫穿於具體工作的始終，牢固樹立「違規無小事」、「安全就是效益」、「風險控制優先」的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢紮根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，堅決抵制種種違規違法不良行為的發生，讓各類案件無處藏身。
我們始終要把案件風險防控作為一項長期的、系統的、複雜的工程來抓，而不是時起時落，此起彼伏，要真正使案件風險防控與各項業務工作齊抓共管，齊頭並進，防微杜漸，警鐘長鳴，牢固樹立依法合規經營的理念，建立起科學長效的防控機制，切實防範各類風險，真正實現銀行金融機構又好又快發展。
通過這次學習，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，並對照有關金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今後工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。
學習中小金融機構案件風險防控的心得 篇2
在鐵路平安管理工作中引入平安風險管理方法，構建平安風險控制體系，這是適應新形勢、新要求、新思路。通過認真學習、深入領會鐵路平安風險管理的豐富內涵，我們切實感到這是完全符合鐵路平安生產實際的科學管理理念和方法，是實現鐵路科學開展、平安開展的重要舉措。也使我更清醒地認識到作為一名鐵路線路工的責任感和使命感。
一是要抓好平安風險意識的強化。儘管長期以來，鐵路高度重視平安根底工作，始終高喊堅持「平安第一〞不動搖，但平安根底薄弱的狀況始終沒有得到根本解決。造成這種情況的'原因是局部幹部職工平安開展的理念不夠牢固，平安工作思路不適應新形勢要求。以我所在線路車間為例，突出表現在：現場作業平安管理控制薄弱；職工隊伍素質有待提高等等。隨著新技術裝備大量投入使用，因此我認為要切實解決平安管理存在的突出問題，必須增強平安風險防範意識。鐵路要實現持續、穩定的科學化開展，平安是必要的前提。鐵路將全面推進平安風險管理，把平安風險責任落實細化到班組和崗位上，增強廣闊職工保平安的風險意識，形成全員共保平安的良好氣氛，從職工的思想入手，逐步提高職工的平安風險意識。要採取多種形式，特別是以職工身邊的案例，對職工進行「平安第一〞的警示教育。
二是要抓好平安風險過程的控制。我們全面開展標準化車間、標準化班組、標準化崗位建設活動。以標準平安管理和落實作業標準為重點，進一步界定權責關係，把平安生產責任逐級分解落實到各個工作崗位；制定各崗位《平安風險控制流程圖》，形成權責明晰、運轉高效、落實到位的平安風險管理體制。在人員素質方面，加大對職工的業務培訓力度，建立職工學習技術業務鼓勵機制。
三是要抓好平安風險管理的考核。通過平安考核制度，激發職工平安生產的自覺性和積極性。車間要加強根底管理及其規章制度的管理，不斷提高職工的業務素質，同時對觸及平安「紅線〞的，或者是可能引發嚴重事故的問題，嚴肅追究責任，提高平安風險管理的效能。按規定定期召開專題分析會，深刻查找平安風險存在的原因，並制定相應的措施，做到有方案，責任到人的整改。加強現場作業控制，推行標準化作業。充分發揮平安考核機制，獎罰清楚，嚴格考核。
學習中小金融機構案件風險防控的心得 篇3
根據總行提供的網絡學院平台，本著風險管理教育精神，我組織了風險合規部全體人員共同認真、深入的觀看了網絡學院每個章節的教程。通過此次網絡學院學習，進一步提高了我的風險防範意識，強化了合規經營的觀念，明晰了崗位的責任，充分認識到這次學習的意義和重要性。
通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到確定內部風險的防控重點和方向，確定培訓對象和內容，制定和落實好培訓計劃，積極引進商業銀行先進的經營理念、管理理念。改善員工的知識和專業結構，全面提高員工整體素質，使其逐步適應我行的發展需要。對此我有幾點深刻認識：
一、加強領導
內部風險防控的最終目標是要實現網點自主內部控制功能的'提升，把推進內部風險防控作為提高員工滿意度和客戶滿意度，提高網點的營銷服務能力和核心競爭力，乃至撬動全行內部安全意識，實現工作目標的重中之重的工作來抓。作為對內部風險防控的內容、步驟、目標和要求都進行明確，為降低內部防控風險提供科學依據。
二.堅持原則
堅持優化布控、提高效益原則。本著「穩定內部風險結構」的思路，合理調整內部安全意識，提高網點的創效能力。根據不同的區域和經濟條件，加強對基礎網點和自助網點的安全風險進行建設，各部門要對自身的安全問題執行情況進行全面檢查、監督和評價考核, 對執行不力的要嚴肅追究責任，以確保內部風險控制的質量和效果，通過網點形象建設工作促進網點全方位功能的提升。
三、建立機制
控制銀行內部風險是為了更好的為客戶提供服務，增加產品銷售，但如果不重視內控制度建設、規章制度的落實和風險理念的教育，甚至以犧牲風險來增加服務的便利性，則有可能導致轉型的失敗。因此，加強員工思想道德教育和風險意識，狠抓制度落實和按章操作，建立先進的風險控制文化和合規文化，督促網點整改，鞏固風險安全檢查效果。
四、完善措施
通過專業的合規風險教育去進行企業改革，用統一的標準，規範網點的營銷模式，實現服務標準化和客戶體驗的一致性，以提高產品銷售能力，提升客戶滿意度。從而提高網點內部控制的全面轉型，實現企業經濟效益的穩步提高。
學習中小金融機構案件風險防控的心得 篇4
根據市分行及區行領導的安排，我作為山東省第一批風險經理候選人到石家莊開始進行為期一個半月的學習。在學習期間得到總行領導的熱情接待，在生活上得到領導及同事的大力支持、熱情幫助和耐心指導，讓我在一個和諧良好的學習環境下，快樂地學習。
但在這之前，我卻對風險經理的崗位認識不深，總是對這次培訓有所牴觸，在學習初期總是有退縮的念頭，但是這一個半月緊張而有序的學習使我眼界大開，感觸很深，收益非淺，不虛此行。現將一個半月的學習情況彙報如下：
一、廣泛閱讀，擴展思路，加強理論學習。為了讓我們了解風險經理的職責，也為了能夠在實際的工作中更好的發揮風險經理的作用，總行的課程安排很緊密，也很廣泛，從以前熟知的最基本的儲蓄業務、公司業務到從未接觸過的風險防範知識，在課堂上貫穿了各種案例，讓我對我行的各項業務制度有了深入的理解，並且形成了體系，最主要的是認識到了各項業務的風險，並對風險經理有了新的認識。
二、理論聯繫實際，上機操作是關鍵。為進一步地加深對各項業務制度的理解和更深入地學習風險控制好的做法和經驗，總行領導安排我們進行了為期半個多月的上機練習，這期間使我深刻地感受到xx單位「不求盈利、但求穩妥」的經營理念，並且熟練掌握了各項業務的操作，使我在以後的工作中不僅能夠知其然，更能夠知其所以然，切實的指導一線人員的`操作規範。
三、珍惜機會，抓住機遇，認真學習。這次風險經理學習是我行為提高風險管理水平和降低新業務的風險做出的重要舉措，此舉在xx單位的歷史上也是開天闢地的第一次。而我有幸成為這第一次中的第一批學員，我非常珍惜這次難得的學習機會，嚴格遵守xx單位的各項規章制度，在我行新業務的開展過程中貢獻自己的一份力量，使風險降到最低。
通過這短暫的學習，我也有許多心得體會以及自己對風險經理的一些看法，經過這一個半月的理論加上機操作，以及個人的反覆思考，風險經理的職責顧名思義就是防範風險，銀行經營的就是風險，因此風險經理的地位和重要性就毋庸置疑了，我有幸成為這其中的一員，並為此而感到自豪。
我有個人對風險經理的一點看法和建議，第一，工作性質和人員要獨立，經過各種案例的分析，防範風險乾的就是監控工作，必須是獨立的思考，不能受到這種環境的影響，考慮問題必須站在風險大小的方向，而不能是其他任何一種方向。第二，要有監督風險經理崗位的崗位或人員，或者說互相控制，只有權責分離才能夠制衡，才能夠不讓風險這一崗位滋生其他負面的影響。第三，風險經理必須要有足夠的決定權利，這樣才能保證風險經歷存在的真實性，使得風險經理這一崗位能夠真正的降低風險，至少不會形同虛設，第四，要有對風險經理的考核辦法，只是使風險經理個人能夠有重點防範或把握尺度，以免矯枉過正造成不良影響。以上便是我個人的一點看法和建議，只為我行業務能發展的更好，有不足之處敬請指導。
總之，我很榮幸的成為第一批風險經理的候選人，無論在哪個崗位上我都會兢兢業業，我行業務的發展貢獻自己的一份力量。
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