摘 要
商業銀行內控管理創新的涵義很廣，既包括自身內部管理方法和技術等內容的創新，也包括從外部引進管理方法和技術的消化和吸收，而內控管理創新作用發揮與否的關鍵取決於創新的能力和創新成果的轉化應用速度和效果。商業銀行進行內控管理創新是通過制定並實施系統化的政策、程序和方案而對風險進行有效的識別、評估和控制，從經濟學的角度看，通過最小的耗費來防範風險的發生或者把風險損失降低到最低程度，達到最大的安全保障，從而實現銀行的經營價值。因此，商業銀行的內控管理及其創新與自身經營價值的實現在二者之間有著密切的、不可分割的聯繫，前者為後者構築基礎平台，後者的實現則依賴於前者的有效實施。
內控管理是商業銀行提高核心競爭力的重要手段，關係到商業銀行的生存與發展，是防範和化解金融風險的關鍵措施，也是實現各項經營目標的基本保障。近年來，一些商業銀行大案要案頻發，很大程度上是因為內控管理失控，制度建設、制度執行和制度保障三大系統相互制衡出現偏差。隨著銀行內外部監管部門監管力度不斷加大，使各商業銀行充分認識到了合規風險管理的重要性，合規風險意味著商業銀行如不遵循法律、規則和準則就有可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。
多年來金融行業各類案件屢犯不止，仔細分析每一個案件，不難看出所有發生的案件背後都存在同一個特點，那就是合規建設乏力，不能有效地識別、控制風險。本文在論述商業銀行內控管理工作內涵的同時，以某銀行部分業務領域的實際運行為例，提出了內控管理所要達到的效果、存在的問題及解決問題的相關工作措施。
關鍵詞 商業銀行 內控管理 穩健經營 合規
目 錄
第 1 章 緒 論
1.1 研究背景
1.2 國內外發展現狀
1.2.1 西方典型的商業銀行內部控制體系
1.2.2 我國商業銀行內部控制體系現狀
1.3 研究目的及意義
1.3.1 研究目的
1.3.2 研究的意義
1.4 論文創新點與研究方點
1.4.1 研究方點
1.4.2 創新點
第 2 章 商業銀行內控管理與穩健經營的關係
2.1 相關概念界
2.1.1 商業銀行內控管理與銀行穩健經營的含
2.1.2 商業銀行內控管理的理念與原
2.2 傳統理論對於商業銀行內部控制的認
2.3 內部控制與銀行穩健經營的關
2.4 內部控制對商業銀行穩健經營的意
第 3 章 內部控制對商業銀行穩健經營影響的案例分析
3.1 集團關聯交易管理保障全體股東利
3.1.1 集團關聯交易內部控制措
3.1.2 2013 年某行關聯交易管理概
3.2 內部交易合規管理防止利益輸
3.2.1 2013 年內部交易管理總體狀
3.2.2 集團內部交易優勢分
3.3 運營風險核查降低操作風險沖
3.3.1 專項風險事件治
3.3.2 加大技術手段應
3.3.3 強化理論政策研
3.3.4 內控部門規範、強化管
3.4 小結
第 4 章 商業銀行內控合規存在問題分析
4.1 對內控合規產生價值的理念認識不
4.2 內控合規部門本身體系不健
4.3 內控合規部門和人員獨立性不
第 5 章 商業銀行內控合規提升管理水平的途徑
5.1 提升內控合規的理念和認
5.2 做好內控合規工作環境建
5.3 加強隊伍建設，提升內控人員素
5.4 運用審計手段對內控合規進行評
結論
參考文獻
商業銀行內控管理創新的涵義很廣，既包括自身內部管理方法和技術等內容的創新，也包括從外部引進管理方法和技術的消化和吸收，而內控管理創新作用發揮與否的關鍵取決於創新的能力和創新成果的轉化應用速度和效果。商業銀行進行內控管理創新是通過制定並實施系統化的政策、程序和方案而對風險進行有效的識別、評估和控制，從經濟學的角度看，通過最小的耗費來防範風險的發生或者把風險損失降低到最低程度，達到最大的安全保障，從而實現銀行的經營價值。因此，商業銀行的內控管理及其創新與自身經營價值的實現在二者之間有著密切的、不可分割的聯繫，前者為後者構築基礎平台，後者的實現則依賴於前者的有效實施。
內控管理是商業銀行提高核心競爭力的重要手段，關係到商業銀行的生存與發展，是防範和化解金融風險的關鍵措施，也是實現各項經營目標的基本保障。近年來，一些商業銀行大案要案頻發，很大程度上是因為內控管理失控，制度建設、制度執行和制度保障三大系統相互制衡出現偏差。隨著銀行內外部監管部門監管力度不斷加大，使各商業銀行充分認識到了合規風險管理的重要性，合規風險意味著商業銀行如不遵循法律、規則和準則就有可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。
多年來金融行業各類案件屢犯不止，仔細分析每一個案件，不難看出所有發生的案件背後都存在同一個特點，那就是合規建設乏力，不能有效地識別、控制風險。本文在論述商業銀行內控管理工作內涵的同時，以某銀行部分業務領域的實際運行為例，提出了內控管理所要達到的效果、存在的問題及解決問題的相關工作措施。
關鍵詞 商業銀行 內控管理 穩健經營 合規
目 錄
第 1 章 緒 論
1.1 研究背景
1.2 國內外發展現狀
1.2.1 西方典型的商業銀行內部控制體系
1.2.2 我國商業銀行內部控制體系現狀
1.3 研究目的及意義
1.3.1 研究目的
1.3.2 研究的意義
1.4 論文創新點與研究方點
1.4.1 研究方點
1.4.2 創新點
第 2 章 商業銀行內控管理與穩健經營的關係
2.1 相關概念界
2.1.1 商業銀行內控管理與銀行穩健經營的含
2.1.2 商業銀行內控管理的理念與原
2.2 傳統理論對於商業銀行內部控制的認
2.3 內部控制與銀行穩健經營的關
2.4 內部控制對商業銀行穩健經營的意
第 3 章 內部控制對商業銀行穩健經營影響的案例分析
3.1 集團關聯交易管理保障全體股東利
3.1.1 集團關聯交易內部控制措
3.1.2 2013 年某行關聯交易管理概
3.2 內部交易合規管理防止利益輸
3.2.1 2013 年內部交易管理總體狀
3.2.2 集團內部交易優勢分
3.3 運營風險核查降低操作風險沖
3.3.1 專項風險事件治
3.3.2 加大技術手段應
3.3.3 強化理論政策研
3.3.4 內控部門規範、強化管
3.4 小結
第 4 章 商業銀行內控合規存在問題分析
4.1 對內控合規產生價值的理念認識不
4.2 內控合規部門本身體系不健
4.3 內控合規部門和人員獨立性不
第 5 章 商業銀行內控合規提升管理水平的途徑
5.1 提升內控合規的理念和認
5.2 做好內控合規工作環境建
5.3 加強隊伍建設，提升內控人員素
5.4 運用審計手段對內控合規進行評
結論
參考文獻
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