企業有哪些資金管理的方式

企業有哪些資金管理的方式
答：1、現金管理
收到現金需要當面點清，查驗真偽，並且在必要的業務單據上雙方簽字留底;
2、銀行存款的管理
銀行收付業務大部分通過網銀進行，每一筆支出都要有經批准的申請單據，並附發票或者合同協議，如果當時沒有收到發票，需要在日記賬上做標記追蹤發票;
3、承兌匯票管理
為了規避風險，財務只能接收銀行承兌匯票，不能收商業承兌匯票;
4、銀行信用額度的申請
公司成立之初就要和銀行建立良好的合作關係，財務人員多與客戶經理溝通;
5、保函的申請和開具
作為業務部門和銀行之間溝通的橋樑，保證及時開出公司和客戶需要的保函。
企業財務工作中應從以下幾個方面做好資金管理工作：
核定資金的合理需要量。企業應以需要與節約兼顧為基本原則，採用先進合理的計算方法，確定資金的合理需要量。
確定籌資方案。
建立資金投人效益的保證機制，抓好資金的源頭管理。決策失誤是資金低效甚至無效的重要原因。
作為企業的財務人員，除了企業有哪些資金管理的方式這個問題之外，還需要掌握哪些內容?可以來和一起討論，我們將第一時間為你們解答。